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中國正在嚴厲打擊
違規轉移資金的企業和銀行
並將此舉擴大到個人
這些人中
有人通過一些管道
將資金轉出中國
以便購買海外房產
其中就包括澳洲房產
10月22日中國國家外匯局
通報了20例外匯違規典型案例中
有7家銀行和6家企業因違規
被外匯局開出罰單
合計被罰款1275.62萬元人民幣
其中，中國建設銀行被罰419.03萬元
是銀行中被罰最多的
渤海銀行是股份銀行中被罰最多的
達324.48萬元
這些銀行被罰的原因在於
沒有核實用戶外匯用途
以及沒有核實外匯使用時間
這中間有4起投資者
非法匯集屬於個人的大量配額
以便獲得足夠的資金
在海外購買房產
或者有人通過「地下銀行」轉移資金
一人來自廣東省
其向一家地下銀行
寄去了425萬元人民幣（87.4萬澳元）
然後要求該銀行把錢寄到
他親戚的海外帳戶以購買房產
他因此監管機構罰款34萬元人民幣
浙江省一家地下銀行
向海外銀行帳戶轉帳1300萬元人民幣
以支付住宅抵押貸款和其他費用
轉移資金的人被罰款65萬元
廣東省有人把33個人的
5萬美元限額匯集在一起
將120萬英鎊（220萬澳元）轉移
到海外購買海外房產
此人被罰款53萬元
10月份
一名香港人
因將1700萬元人民幣轉移到地下銀行
然後將錢兌換到海外帳戶購買房產
被罰款153萬元
在8月份發生的23起外匯違規案中
其中4起與海外房地產交易有關
中國武漢的一家公司
在向海外轉移了454萬美元後
被罰款218萬元
還有人通過地下銀行
轉帳1500萬元購買房產
被罰款145萬元
一名廣東人用68個人的限額
將248萬英鎊轉移到海外購買房產
被罰款150萬元
在一起未被明確認定為房產交易的案件中
監管機構報告
在2015年9月至2017年5月期間
涉案人非法向海外轉移了574萬澳元
據了解
被罰的人只是一小部分
這些人想方設法繞開
中國5萬美元（約合7萬澳元）的外匯限額
這是個人每年可以寄往海外的貨幣數量上限
這次顯然不只是針對向海外投資，中國還發布了《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》，這將對互聯網金融進行起到監管作用。支付類的應用以及第三方支付平台都將受到監管。
《管理辦法》中明確規定：
客戶當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上（含5萬元）、外幣等值1萬美元以上（含1萬美元）的現金收支，金融機構、非銀行支付機構以外的從業機構應當在交易發生後的5個工作日內提交大額交易報告。
因此在海外的留學生要注意了
從2019年1月1日起
只要單筆或累計交易超過5萬元人民幣
或者約合1萬澳元時
交易後5個工作日內需要
向相關機構報告
若是違規
還可能會被追究刑事責任
千萬要注意哦！！！
並且從2017年1月1日起
無論你是在銀行櫃面還是通過網銀
手機銀行等電子管道辦理購匯
均需要填寫《個人購匯申請書》
並且要明確填寫購匯用途
申報單上對個人購匯用途
做出了詳細分類
每個大項後幾個小項均需填寫
如因私旅遊
要填寫預計停留期限
目的地國家
預計進外停留期限
目的地國家、地區
境外留學
要填寫學校名稱
留學的國家
年學費金額和年生活費幣種、金額
探親
需要填寫包括預計境外停留時間
目的地國家
境外親屬姓名
與境外親屬關係四項
境外就醫
要填寫停留期限和境外醫院名稱
在填寫購匯用途時
還需填寫「預計用匯時間」
預計使用購匯資金的日期
個人一次購匯存在多種用途的
應按金額從大原則填報
如果你的個人實際用途
不在《申請書》明確列明的
八項購匯用途項目之內的
應勾選「其他」項
並詳細說明交易對方名稱
具體購匯項目
交易所需金額/幣種等事項
而在個人購匯申請書中
也明確了購匯「六不得」
這6條禁令：
1.不得虛假申報個人購匯信息；
2.不得提供不實的證明材料；
3.不得出借本人便利化額度協助他人購匯；
4.不得借用他人便利化額度實施分拆購匯；
5.不得用於境外買房、證券投資、購買人壽保險和投資性返還分紅類保險等尚未開放的資本項目；
6.不得參與洗錢、逃稅、地下錢莊交易等違法違規活動。
最後要指出
個人購匯不可以用於
個人海外購房、進行證券投資
和購買個人保險等
對於存在違規行為的個人
外匯管理機關會依法
將你列入「關注名單」管理
如果被列入這份名單
你將在當年及之後兩年內
不能享有個人便利化額度
同時可能會被進行反洗錢調查
中國交通銀行的經濟學家Liu Xuezhi說，
「政府對外匯的監管越來越徹底，正在將監管範圍從公司擴大到個人。」
「對資本的嚴格控制將持續到未來一兩年。這將對計劃購買海外房產的中國投資者產生影響，這包括澳洲。”
中國銀行高級研究員Zong Liang表示
他預計未來5年內
更密切監控舉措將繼續存在
並會削弱中國投資者
對澳洲房地產的興趣
澳洲國立大學的
一個新公共數據庫顯示
中國在澳洲的商業投資
在2016年達到頂峰
達到149億澳元
在2017年降至89億澳元
