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新浪美股訊 北京時間2月6日,華爾街今年將面臨特別嚴峻的壓力測試,美聯儲要求銀行表明他們可以在嚴峻的全球經濟衰退期間繼續放貸。
好處在於:公司將更加透明地了解壓力測試的工作方式。
2019年的考核將假設美國失業率出現壓力測試史上最大躍升 —— 上升超過6個百分點,至10%。10年期國債的收益率也將隨著商業房地產和住房價格下跌。


摩根大通、高盛和花旗等大銀行必須根據假設情景來衡量他們的表現,並證明他們對股息和股票回購的實際計劃不會影響他們度過這種低迷時期的能力。
今年的測試 —— 名為綜合資本分析和評估 —— 的關鍵不同在於新近敲定的透明度行動。美聯儲周二宣布,將作出幾項調整,包括讓銀行看到監管機構模型的實際和假設貸款損失率。美聯儲還將向銀行提供有關影響結果的公式和變量的更多信息。
這些修訂可能允許銀行更接近資本最低限額的邊緣,而不必太擔心它們會低於美聯儲要求。
「假設情形特點是假定迄今為止最大的失業率變化,」負責監管的美聯儲副主席Randal Quarles在公告中說。「我們相信這種情形將有效地測試美國最大銀行的彈性。」結果將於6月30日公布。
資產超過1000億美元的銀行必須接受測試,並且必須在4月5日之前提交資本計劃。