原創 全民反詐
談個校園戀愛，挺浪漫吧
但女生們
要看清楚人啊
別被戀愛腦給懵了
最近，溫州警方抓獲7名溫州在校大學生。他們出事，都是因為買賣個人信用卡、電話卡。
19歲的小蘭就是溫州某學院在校學生，她出事就是因為校園戀情。
她在一家飯店兼職做收銀員時，認識了男友小陳，兩個確立了男女朋友關係。
有次小陳和她說自己朋友在搞遊戲研發，需要信用卡轉帳，讓她幫忙。開始，小蘭嫌麻煩拒絕了辦理，但在男友軟磨硬泡下，小蘭最終答應了，前前後後辦理了多張信用卡和電話卡，因為信用卡轉帳要實名制，多次轉帳要小蘭人臉驗證。
頻繁的資金從她的信用卡進出讓小蘭產生害怕，但出於對男朋友的信任等原因，小蘭還是配合男朋友，直到被抓。調查發現，她名下的信用卡涉嫌資金流水達1000多萬！
還有出於情面出事的。
19歲的小李是溫州某學院在讀大三學生，讀書期間在學校生活區一家奶茶店做兼職。
奶茶店老板叫阿斌，有天找小李說有事讓他幫忙，要借他的信用卡用，借一張卡給600元，小李擔心會出事，但礙於是老板說的，加上阿斌再三保證是給家裡人用，於是就答應了。
警方調查分析，除了小李外，還有好幾名大學生出借了自己的信用卡交給阿斌。
這幾名學生是在奶茶店認識阿斌的，阿斌平時有空會帶他們出去吃飯遊玩，一來二去就熟絡了。阿斌就以奶茶店經營需要資金周轉為理由借用他們的信用卡。這些涉案大學生，其實是知道買賣信用卡是違法的，但最後還是因為情面同意。
22歲的小陳是溫州某學院在讀大學生，在Line一「養生群」中認識了一名網友，對方說自己在溫州做生意，他們平時聊天的話題大多為足浴店、按摩店的技師。
今年5月26日，對方說自己的信用卡被凍結用不了，叫小陳幫忙轉帳，因平時雙方聊天很愉快，小陳就答應了。小陳幫對方轉完錢後，對方會給予一定的報酬，並且推薦足浴店好的技師，開始，小陳並沒有意識到對方在幹違法犯罪的事，直到轉帳次數越來越多，小陳才開始意識到不對勁………
目前，包括上述三人在內的7名大學生因涉嫌幫助資訊網路犯罪活動罪已被警察機關採取強制措施。
今年1月1日至今，溫州警方累計懲戒買賣、出售信用卡、電話卡人員6528名，打掉涉嫌「兩卡」犯罪團夥174個，抓獲涉案人員4057名，採取強制措施2980人。
溫州公布懲戒名單
去年10月，
警察部部署開展「斷卡」行動
斷卡，主要是指手機卡、信用卡兩卡。
信用卡包括：個人信用卡(對公帳戶和結算卡)、非銀行支付機構帳戶(Line、支付寶等第三方支付平臺)。
電話卡包括：電信、移動、聯通的手機卡，虛擬運營商的電話卡、物聯網卡。
任何一宗電話網路詐騙，有兩個環節：資訊和資金。
在每個騙局中，騙子通過電話、簡訊、網路等方式進行詐騙，通過信用卡、第三方支付平臺轉帳。兩個環節要用到的就是手機卡和信用卡。
為了逃避打擊，詐騙集團會大量購買手機卡、信用卡，這就滋生了買賣、租售信用卡和手機卡的黑灰產業鏈。
斷卡行動，就是要斬斷這一黑灰產業鏈，從而遏制電信網路詐騙犯罪高發態勢。
之前鏈接 ▼
》浙江警方全面「斷卡」！已有多人被懲戒！請管好信用卡電話卡！
溫州被抓的7名大學生，並不是個案。
從警方打擊情況看，大中專學生群體，成為涉及「兩卡」犯罪的一個新群體。
之前鏈接：》8個大學生做「兼職」被抓！他們都不差錢……
按目前的行情，出售一個信用卡「四件套」能夠獲取1000元左右的利潤，而一個對公帳戶「八件套」能夠獲取3000左右的利潤，出租Line號、支付寶帳號參與「跑分」，則按流水收取提成。
據了解，涉案學生中，以大中專學生為主，這個年齡段的學生已經年滿18周歲，可以獨立辦理信用卡、電話卡或者對公帳戶，有些人想用業餘時間賺錢，成了詐騙犯罪團夥的一個目標群體。
甚至有的學生已經知道自己辦的卡被用來洗錢犯罪，還甚至認為自己找到了一份無本萬利的兼職而沾沾自喜，還發展下線來擴大生意。
有的像小李出於情面，有的也是因”校園戀情，之前報導過全國首例Line解封入罪案，就是如此，（傳送門☞全國首例「Line解封」入罪案判決，一對學生戀人解封3000多個詐騙Line號）， 這個案子中，女友章某在庭審中痛哭流涕，她說，當初男友高某找她參與「Line解封」時，她當時想阻止，但無法拒絕男友的「創業」熱情，而且只要動動手就能輕鬆賺到錢，最終，同意了男友想法……張某懊悔不已，不僅學業將被終止，自己翹首以盼的「老師」夢也被自己親手毀滅，父母親還要為自己的過錯進行賠償，教訓是如此深刻，她無法原諒自己的行為。
這些年輕人還未踏上社會，
就面臨將被淘汰的局面
他們會上黑名單，
會受到懲戒，
原本光亮的未來會因此蒙塵
再來復習下這三條懲戒措施
1、5年內暫停銀行帳戶非櫃面業務、支付帳戶所有業務，並不得開設新帳戶。
2、懲戒期滿後，新開立帳戶業務的，銀行和支付機構應加大審核力度。
3、人民銀行將上述資訊移送金融信用資訊基礎資料庫並向社會公布。
第1和第2條，意味著5年內，你不能用網上銀行和各大銀行的APP，也用不了Line、支付寶等支付帳戶，哪怕轉1分錢，也要去銀行網點，排隊辦理。也不能用Line、支付寶等手機支付平臺結帳。
還有人民銀行向社會公布這第3條，根據現在大數據特征，一旦你被懲戒，大陸人民銀行的徵信中心就會記錄在案。
也就是說，在個人徵信上就會有污點。以後貸款或者申請房貸、車貸都會受到影響，要麼額度受影響，要麼直接不批。
如果情節嚴重，就直接坐牢！
去年，最高人民法院、最高人民檢察院發布《關於辦理非法利用資訊網路、幫助資訊網路犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》，出售、出租、出借信用卡或支付帳戶給犯罪分子使用，可能涉嫌幫助資訊網路犯罪活動罪，如果情節嚴重，例如，為三個以上對象提供幫助的，或者支付結算資金20萬元以上的，違法所得1萬元以上的，可處三年以下有期徒刑或者拘役，並處或者單處罰金。
另外，今年6月，最高檢、教育部發布涉「兩卡」犯罪最新典型案例，做出提示：提供信用卡幫轉帳不到20萬流水，也夠掩飾罪！（傳送門☞最高檢、教育部發布涉「兩卡」犯罪最新典型案例，提供信用卡幫轉帳不到20萬流水，也夠掩飾罪！）
你以為一張卡、一個號碼沒關係
其實和你的未來都綁在一起呢！
你怎麼還可以幫助騙子洗錢？
