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摘要：「朋友」稱，該平台「受印尼監管部門監管，外匯托管為真金融，公司聘請世界頂尖操盤手進行交易，客戶只要選擇好操盤手並投資即可托管交易獲得一定盈利，每月收益4%左右，風控做得很好」。2015年2月，據央視「新聞直播間」節目報導，數百位投資者稱，自己通過一家自稱來自瑞士的公司API做外匯投資。
（原標題：黑客「盜走」1000億？176萬人受害 手法與5年前「犯事」非法平台雷同）
最近，「普頓PTFX」外匯平台崩盤跑路的消息，震動了整個外匯圈。據海峽都市報報導，莆田市民陳女士到莆田公安機關報案稱，今年2月底至今，其在「PTFX普頓外匯」網站進行外匯托管交易，12月19日發現該網站無法登陸，共損失了45萬元。
據PTFX官網介紹，PTFX是印尼十大券商之一的pruton公司旗下的外匯托管平台，2017年被引進中國，是正規的外匯投資理財平台，對接技術操盤手和投資者。投資者出錢，操盤手提供技術，採用自動跟單的模式，共同到國際外匯市場中賺錢，達到三方共贏的目的。
從2016年開始運行到案發，PTFX光是註冊會員就約176萬人。該平台共有37個層級，其中繳納會費的活躍會員172萬人，涉及全國31個省、自治區、直轄市，主要集中在福建、山東、浙江、河北、江蘇和四川等地，涉案金額總計1000多億元。
黑客襲擊導致資金消失？
2019年2月，陳女士經「朋友」介紹接觸到了PTFX。「朋友」稱，該平台「受印尼監管部門監管，外匯托管為真金融，公司聘請世界頂尖操盤手進行交易，客戶只要選擇好操盤手並投資即可托管交易獲得一定盈利，每月收益4%左右，風控做得很好」。
這位朋友幫陳女士註冊並「開戶」，次月就開始「投資」了。之後，陳女士聽說該朋友後期也有去印尼普頓公司考察，朋友把該公司描繪地非常「高大上」，她就放心地開啟了「投資之路」。
陳女士為了賺取較高比例的「人頭」推薦費用，用親戚的個人信息註冊不同帳號，陸陸續續在該平台投資了近50萬元，並動員幾位朋友分別投入了一些資金。起初，見平台運作還算穩定，陳女士身邊有些朋友也在「半推半就」下一起投資了。
可惜好景不長，PTFX於2019年12月19日當晚突然「數據異常」，所有戶頭「資金虧空」，網站會員後台出現亂碼無法登入。該平台於次日發出公告，稱「數據遭到黑客襲擊」，開始耍起了「拖字訣」，極力撇清關係。
陳女士帳面50萬全部虧空，除去賺得的5萬利息，一夜之間虧損了45萬元，她只好選擇報警求助。
「拉人頭」更賺錢
PTFX在其官方宣傳中稱，通過其外匯平台炒匯，不需要自己會技術，只需要四步：註冊帳號、監管入金、專業托管、提現。該平台給投資者提供了兩種收益方式，其中一種是靜態收益，投資人只負責出錢就可以，每個月什麼都不幹就能夠穩賺10%到30%。
會員入金之後，綁定操盤手，就萬事大吉，每天看看帳戶數字上漲即可，外匯市場的波動因素，杠桿倍數等等，通通不需要知道，並且初期投資時，單單贏利，能迅速贏得眾多「金融小白」的歡心。
這個平台似乎還有一個更加重要的賺錢方式：拉人頭。有業內人士介紹，PTFX外匯平台表面上是通過炒外匯賺錢，實際上是通過傳銷式的拉人頭賺錢，盤面的外匯交易數據只是掩人耳目，作為拉人入金的背書。通過控制投資人的收益來保證盤面資金穩定，只要不斷有新人入場，拿後面進場的投資人的錢作為收益分享給前面的投資人，沒有發生大規模擠兌，平台就能夠保持長久運作。
PTFX外匯經紀人（也稱「業務員」）分為5個級別，只要拉人頭註冊入金成功，推薦人就可以獲得該下家後期交易利潤提成，任何人都可以成為經紀人並發展自己的團隊。有些紀紀人甚至租下辦公室專門用於拉客戶。
API重出江湖？
時間財經接觸的數名PTFX會員表示，PTFX的情況跟2015年轟動一時的API外匯投資騙局頗為相似，懷疑PTFX和API的幕後主使人是同一夥人。
2015年2月，據央視「新聞直播間」節目報導，數百位投資者稱，自己通過一家自稱來自瑞士的公司API做外匯投資。2015年1月，API突然宣布，因遭受「黑客攻擊」，所有投資者的12億美元資金瞬間賠光了。
API之前在拓展投資者的時候，號稱每個月的投資收益可以達到5%，一年下來收益高達60%。API的一份手續費返傭計算表顯示，其實每個月5%的收益並不是會員的核心收入，只要能發展下線，就能得到傭金，每發展一層，都會有不同比例的提成作為傭金，聲稱每月收入可在百萬美元以上。通過這種傳銷、拉人頭的方式，API在短短兩年時間，就吸引了投資者多達2萬人，投入資金12億美元。
API聲稱遭到了黑客攻擊，但卻無法提供黑客攻擊的證據，也不提供公司的任何盈利報表，更沒有公司的高層出面說明情況。
很多投資者獲得的宣傳材料都提到，API公司受到瑞士金融市場監督機構的授權和監管，這也是很多人信任該公司的原因之一。但據「新聞直播間」調查，2015年1月16日，瑞士金管局就發布聲明，對阿爾卑斯資產管理信托公司和API卓越瑞士信托公司提供的信息發出了公開警告。這兩家公司均沒有獲得瑞士金管局的執照。這與國內眾多投資者被告知的情況完全相反。瑞士金管局發言人文森特表示，這意味著API可能在違法提供服務。
根據國內投資者使用的API網站上的信息，「新聞直播間」在日內瓦市找到了「API卓越瑞士信托公司」的辦公地址。但敲門之後，根本就沒人。
此後，「新聞直播間」聯繫上了API卓越瑞士信托公司負責人前董事K先生，但K先生表示是有人冒名API卓越瑞士信托公司，偽造API的公司代表人簽字、公章、網站、文件、帳戶等，否認API參與詐騙，並表示將以API卓越瑞士信托公司、阿爾卑斯資產管理信托公司和K先生自己的名義向日內瓦總檢察官提交刑事訴訟狀，其指控的嫌疑人是兩名新加坡籍男子，不過還不能確定對方的真實身份和姓名。
2018年12月公布的《周敏非法吸收公眾存款罪二審刑事裁定書》顯示， 2015年1月6日，API突然聲稱其網站被黑客攻擊、資金去向不明之後，API公司負責大中華區的負責人員和廣東省總代理應某已被廣州警方網上追逃。
追償複雜
近年來，類似PTFX、API這樣，公司註冊地在境外的外匯交易平台跑路的事件多次發生，如IGOFX、萬象國際外匯（MIXG）、恒星外匯等。
針對這一現象，中國互聯網金融協會曾發布風險提示稱，境內機構未經大陸金融監管部門批准通過互聯網站、移動通訊終端、應用軟件等各類網路平台從事外匯、貴金屬、期貨、指數等產品交易（含跨境），以及境外機構未經大陸金融監管部門批准通過互聯網站、移動通訊終端、應用軟件等各類網路平台為境內客戶提供外匯、貴金屬、期貨、指數等產品交易，均屬於違法行為。
中國互聯網金融協會還稱，目前從事外匯、貴金屬等杠桿交易的網路平台（含跨境）在大陸無合法設立依據，金融監管部門從未批准，開展上述交易業務的網路平台屬於非法設立，參與此類平台交易的雙方權益均不受法律保護。因此參與此類平台的投資活動面臨較大風險。
此外，一位曾參與過此類法律訴訟的人士表示，此類案件，即便報案和通過法律管道訴訟，也將會耗費極大的精力和財力。前銀監會消費者保護局局長鄧智毅也曾表示，該類案件往往涉及多個國家，因為涉及到法律管轄等問題，設在境外的公司一旦案發，追溯起來，（投資者的）成本會非常高，手續非常麻煩，在查處、資金凍結等方面都會比其他案件更加複雜。
中國裁判文書網顯示，部分此類案件的受害者因為平台區域代理等人落網而追回損失。據2018年12月公布的《周敏非法吸收公眾存款罪二審刑事裁定書》，周敏與侯某、張某某、姬某某四人以周敏名義取得了API在烏魯木齊市天山區的代理權。2015年1月6日，API突然聲稱其網站被黑客攻擊、資金去向不明之後，公安機關於2015年7月15日將周敏抓獲。
法院審理認為，周敏違反國家金融管理法律規定，未取得有關部門批准，向社會公眾宣傳給「瑞士API公司」投資炒匯可獲得高額回報，以此吸引群眾投資，變相吸收公眾存款，數額達到約9807萬元人民幣，屬數額巨大，嚴重擾亂了國家金融秩序，其行為已構成非法吸收公眾存款罪，判處有期徒刑六年，並處罰金人民幣十萬元；追繳被告人周敏的違法所得，退還各被害人。（北京時間財經 喬治）
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