重磅！涉62萬餘人700多億”驚天騙局”，終於宣判了！

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非法集資超736億的善林金融，終於宣判了。

昨日（7月24日），上海一中院依法公開宣判善林金融集資詐騙案，對善林金融公司以集資詐騙罪判處罰金人民幣15億元人民幣；周伯雲、田景升分別判處無期徒刑，並處罰金7000萬元、800萬元。

善林金融向62萬餘名投資人非法募集資金共計736.87億餘元。2018年4月9日，善林金融法定代表人周伯雲因涉嫌違法犯罪，向警察機關投案自首；至案發，造成25萬餘名被害人實際經濟損失共計217億餘元。

「善林金融」集資詐騙案一審

善林金融被罰15億，周伯雲被判無期

2020年7月24日上午，上海市第一中級人民法院（以下簡稱上海一中院）依法公開宣判被告單位善林（上海）金融資訊服務有限公司（以下簡稱善林金融公司）、被告人周伯雲等12人集資詐騙一案，判決如下：

1.對善林金融公司以集資詐騙罪判處罰金人民幣15億元（以下幣種均為人民幣）；

2.對周伯雲、田景升以集資詐騙罪分別判處無期徒刑，並處罰金7,000萬元、800萬元；

3.對翟中奇等其餘10名被告人以集資詐騙罪分別判處有期徒刑十五年至六年不等刑罰，並處250萬元至50萬元不等罰金。

同時，一審還披露了以下讓人心驚的數據：

1.29個地區設立千餘家分公司及門店

經審理查明：2013年10月，被告人周伯雲組建、設立被告單位善林金融公司，並實際控制「善林系」企業，陸續在全國29個省市開設千餘家分支機構，並逐步設立「廣群金融」「善林寶」「億寶貸（幸福錢莊）」「善林財富」等網路借貸平臺。

2.向62萬名投資人非法集資736.87億元

為謀取非法利益，善林金融公司採用虛設債權、虛構借錢人資訊、虛假宣傳等方式，承諾4.5%至18%的年化收益，通過債權轉讓等名義，向62萬餘名投資人非法募集資金共計736.87億餘元。

3.造成25萬名受害人損失217億餘元

上述非法集資錢款均被轉入善林金融公司、周伯雲實際控制的銀行帳戶，567.59億餘元用於兌付前期投資人本息，34.63億餘元用於項目投資、收購公司股權、購買境外股票，35.39億餘元用於善林資產端線下、線上放貸，其餘款項被用於支付公司運營費用、員工薪水及傭金、關聯公司往來款等。至案發，造成25萬餘名被害人實際經濟損失共計217億餘元。

上海一中院認為：被告單位善林金融公司及被告人周伯雲等12名單位直接負責的主管人員和其他直接責任人員，以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數額特別巨大，其行為均已構成集資詐騙罪。善林金融公司、周伯雲等人的非法集資行為給被害人造成了特別重大的經濟損失，嚴重破壞了國家金融秩序，結合本案事實、性質、情節和社會危害程度，依法作出上述判決。

被告人家屬、被害人代表等共計200餘人旁聽了一審宣判。本市司法機關將繼續加強對涉案資產的追贓挽損工作。

回顧善林金融非法集資事件

公開資訊顯示，善林金融成立於2013年，註冊於上海自貿區，註冊資本人民幣12億元，其創始人周伯雲為法人代表。該公司專業從事互聯網金融資訊分享、咨詢服務、投資管理等金融及融資業務，在北上廣深等國內一二線城市設有分支機構，服務範圍遍及全國。

2018年4月9日，善林金融實際控制人周伯雲因涉嫌違法犯罪，向警察機關投案自首。

以線下理財起家的善林金額早已發展成龐大的集團體系。

1、「線上」、「線下」非法吸收公眾存款

經警方調查，「善林金融」採用傳統的門店推銷與互聯網營銷相結合的「線上」、「線下」交易模式非法吸收公眾存款。

2、線下1000餘家門店

自2013年10月起，犯罪嫌疑人周伯雲在未經批準的情況下，在全國開設1000餘家線下門店，招聘員工並進行培訓後，通過廣告宣傳、電話推銷及大眾口口相傳等方式，以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌，向社會不特定公眾銷售所謂的「鑫月盈」、「鑫季豐」、「鑫年豐」、「政信通」等債權轉讓理財產品。

（基金君之前報導，善林金融以線下理財店起家，客戶很多是大爺大媽，有大量的線下理財門店，資金去向一直成謎，近年來國家加大監管力度，善林金融開始砍斷線下門店，將業務轉向線上，做網貸平臺並爭取備案等，不曾想到突然遭查處。）

3、騙來的錢供實控人任意使用

「善林金融」通過推出各種不同期限、不同收益率的理財產品，吸收社會大眾資金形成資金池，供周伯雲等人任意使用。為了使「善林金融」這家公司看起來「家大業大」，更是不惜花費公眾巨額資金，大規模開設線下門店，支付員工高額薪水和高額提成，同時做足包裝宣傳，在民眾中營造「大而不倒」的公司形象，騙取投資者的信任。

4、龐氏騙局：借新還舊、並無盈利能力

經查，「善林金融」對外宣稱的投資項目並無盈利能力，其通過借新還舊的方式償還前期投資人到期本息，隨著時間推移，資金缺口越來越大，最終導致崩盤。

據此，「善林金融」系典型的龐氏騙局，已涉嫌非法吸收公眾存款罪。

最後祝福受害者都能追討回自己的血汗錢。