農行、建行被開「大罰單」！

銀保監會28日公布消息稱，對農業銀行、建設銀行開出罰單，其中，對農業銀行罰沒5315.6萬元，對建設銀行罰款3920萬元，多名責任人員被處以警告、警告並處罰款5萬元或終身禁止從事銀行業工作。

根據銀保監會公布的資訊，針對農業銀行風險管理及內控有效性現場檢查發現的向關係人發放信用貸款、貼現資金直接回流至銀行承兌匯票出票人等多項違法違規行為，中國銀保監會依法對該行罰沒合計5315.6萬元，並對相幹責任人員給予行政處罰。

針對建設銀行同業和理財（資管）業務現場檢查發現的理財資金違規投資房地產、未做到理財業務與自營業務風險隔離等多項違法違規行為，中國銀保監會依法對該行罰款3920萬元，並對相幹責任人員給予行政處罰，其中，禁止1名責任人員終身從事銀行業工作。

針對銀行業下一步發展，專家指出，要持續聚焦內控管理，督促商業銀行合規經營。近期，銀保監會高層多次發聲，強調要從多方面推進金融機構加強內控管理，完善公司治理機制。此次行政處罰，高度關註金融機構在業務流程管理、人員履職管理等方面存在的問題，例如，對違反規定擅自對外提供擔保並造成嚴重後果的責任人給予終身禁業的嚴厲處罰，這體現了監管部門從多方面推進金融機構築牢內控管理防線的決心。

其次，還要著力推進金融服務實體經濟，優化金融資源配置。對於信貸理財資金違規流向房地產市場、票據真實貿易背景審查不嚴、貸後管理不嚴導致扶貧貸款被挪用、對小微企業不當收費等行為，亦在本次處罰「清單」中。銀保監會對這些違法違規行為的處罰，旨在推進銀行業回歸本源，嚴格落實宏觀調控政策，遵守審慎監管和行為監管規則，切實滿足實體經濟有效需求，提升金融服務實體經濟質效。

另外，還要規范理財業務經營，切實維護金融體系穩定。本次處罰嚴厲打擊了理財產品相互交易、銀行違規為理財產品提供擔保、理財與自營業務風險未嚴格隔離、理財資金投資運營不合規的行為，防止風險在理財產品之間、表內表外之間相互傳染，推進理財業務規范有序健康發展。

業內人士認為，總的來看，此次行政處罰延續了嚴監管的態勢。監管部門通過依法嚴格監管，督促商業銀行落實主體責任，依法合規開展經營活動，有利於維護公平競爭的市場環境和金融消費者合法權益，為銀行業保險業長期穩健發展夯實基礎。

來源：金融時報客戶端

記者：張末冬

編輯：餘嘉欣

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