往國外匯錢更難了!中國女富豪匯錢到新加坡,丟了2000多萬!

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往國外匯錢更難了!中國女富豪匯錢到新加坡,丟了2000多萬! 財經 第1張

海外置業政策

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人在海外,這幾年我們

親身見證了

海外匯款越來越難!

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然而,新加坡又是中國人

移民,留學,投資的

最愛目的地之一

對於各類人群來說

匯款是必不可少的操作

可是,2017年起一波又一波的新政

導致海外匯款難上加難

這次,是動真格的了!

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這不,上有政策下有對策

有人想出了「應對辦法」

然而,新加坡的華人

在做這件事時真的要小心再小心!

一不小心,就可能損失巨款

甚至是被罰百萬

(*文末附上貼心匯款攻略)

1、中國女富豪匯款新加坡

損失2000萬!

中國女富豪拿到了

新加坡綠卡

卻遇到了「麻煩事兒」

那就是匯款!

2000萬人民幣

對於富豪來說錢不是問題

問題是怎麼匯到新加坡?

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從前年開始,中國《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》便正式啟動,普通中國公民在購匯時繼續受到每年每人購匯額度不超過等額5萬美元的限制。在向外匯款時,更需遵守「超過等額1萬美元匯款將算作大額交易上報」的新政策。

5萬美元,相當於6.7萬新幣

感覺也就夠富豪

在新加坡租一年房子

她這2000萬人民幣

如果按照規定合法購匯

使用1個人的額度來匯的話

需要匯上60年……

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那怎麼辦呢?

女富豪掐指一算

1個人的額度要花60年

那如果找多個人

不就可以一次性匯完了嗎?

這就是傳說中的「螞蟻搬家」

其實是違規購匯行為

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這樣的行為不僅觸犯了

中國外匯相關規定

也不符合新加坡公共政策

但是,女富豪還是抱著僥幸心理

找到了「兌換商」

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法規還沒出手

這樣的行為卻「吃了癟」

她表示被人「坑了」

2000多萬人民幣不翼而飛

2000萬,沒了!

女富豪想把300萬美金

轉到她在新加坡

法國巴黎銀行(BNP Paribas)

的私人財富帳戶

但是銀行沒法操作

把她介紹給了瑞士私人銀行

一個職員小林

這小林有「手段和辦法」

用印尼的匯款公司把300萬美金

成功轉到了瑞士信貸銀行

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嘗到了成功的滋味

女富豪想把另外300萬美金

轉到法國巴黎銀行

這一次就沒那麼順利了

小林表示「印尼那公司沒準備好」

第二次採用:「螞蟻搬家

讓女富豪把錢存在了

4個中國戶口:

兩個帳戶屬於小林前同事A

另一個屬於新加坡人B

還有一個帳戶屬於中國人C

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但是A和B表示不認識C

看來是個「打醬油」的~

女富豪轉帳情況

A的帳戶:700萬人民幣(140萬新幣)

B的帳戶:1397萬多人民幣(約280萬新幣)

C的帳戶:10萬人民幣(約2萬新幣)

總計:2000多萬人民幣(約400萬新幣)

這時兌換商小艾出場

這3人表示把錢

都轉給這個地下兌換商

結果就沒了….沒了….了

女富豪意識到

錢沒有轉到新加坡帳戶

就把小林和他的朋友

共3人告上了法庭

一上法庭發現

這中介人A和B在中國打拼

平時就幫助外國人去中國開公司

相信也一直做「中介」

幫人把錢轉進轉出中國

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但是,比較搞笑的是

大家跟這個兌換商小艾都不熟

也表示錢都轉給他了

還有把錢轉給小艾的記錄

更搞笑的是他們

竟然只有小艾的微信號

平時就靠這一個管道聯繫

法官都驚訝了

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現在案件還在審理中

到底是誰拿走了女富豪的錢

追的回來嗎?都是未知數

2、中國富豪海外買房

找173人螞蟻搬家

無獨有偶,有位中國富豪

據說想在澳洲買房

找來了173個人

幫忙「螞蟻搬家」6000多萬人民幣

搬了整整一年

終於湊夠了買房錢

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結果還沒住進大房子

就收到了一紙通知:

你的行為違反了《個人外匯管理辦法》第七條

構成了逃匯行為

根據《外匯管理條例》第三十九條

處以罰款300.9萬元人民幣

實施「關注名單」管理

並納入中國人民銀行徵信系統

外匯管制動真格

在新加坡「螞蟻搬家」行不通!

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從中國匯錢到新加坡,越來越難!

七大姑八大姨分次

給帶來現金

找多人分開匯款

在國內分著存分著匯

這些,都可能違反規定!!!

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這些年我們親身見證

外匯新規的重磅執行

2017

7月1日,中國實行《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》修訂!

普通中國公民在購匯時,繼續受到每年每人購匯額度不超過等額5萬美元的限制。

在向外匯款時,更需遵守「超過等額1萬美元匯款將算作大額交易上報」的新政策。

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2018

各種非法途徑湧現:「地下錢莊,螞蟻搬家,黑市交易」 !

自從新政執行之後,非法管道和「耍小聰明」辦法出現。

比如:利用親朋好友的外匯額度,給自己的海外帳戶轉帳,在短時間內就可以收到大量外匯,用來買房和投資?

分散存款再外匯,或者人海戰術——人肉多次攜帶現金往返等!

這些,都是不合法規的!千萬別再用了……

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根據《國家外匯管理局關於進一步完善個人結售匯業務管理的通知》(下稱《通知》),外管局和中資外匯指定銀行定義:

1、5個以上不同個人,同日、隔日或連續多日分別購匯後,將外匯匯給境外同一個人或機構;

2、個人在7日內從同一外匯儲蓄帳戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔;

3、同一個人將其外匯儲蓄帳戶內存款劃轉至5個以上直系親屬等情況。

這種匯款方式風險較高,稍有不慎就會被列入政府的「關注名單」。

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2018

7月!「螞蟻搬家」被嚴查!非法匯款途徑各種被禁!

2018年7月24日,中國外匯管理局連發兩條通告,勒令禁止「螞蟻搬家」的行為,更是點名近年來的違規案件。

動真格的了!中國將全面加強針對購換匯的管控,嚴厲打擊外匯違法和違規行為。

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2018

10月!中國7大銀行被罰!銀行,企業,個人都被點名!

通報案例中20起外匯違規案包括7家銀行、6家企業以及7例個人案例。

未盡審核責任7家銀行被點名,違規辦理內保外貸,建行一分行被罰419萬元。

7種大額交易要嚴查!

1.短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出。

2.資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符。

3.資金收付流向與企業經營範圍明顯不符

4.相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付

5.長期閒置的帳戶原因不明地突然啟用,且短期內出現大量資金收付

6.存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符;或個人銀行結算帳戶短期內累計100萬元以上現金收付

7.頻繁開戶、銷戶,且銷戶前發生大量資金收付

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2019

今年!互聯網等非銀行支付機構也要查!

第三方支付(支付寶,微信等)互聯網金融機構,當日5萬以上交易要上報央行。

個人單日跨境匯款/交易超20萬,也要報送央行。

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圖源:中國人民銀行網站

也就是說,無論你一任何目的、用任何方式進行5萬人民幣以上的交易,該金融機構都須在交易之後的5個工作日內,提交報告核實身份並闡明用途。

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對個人違規外匯行為的查處

力度強,決心大

分分鐘罰款幾十上百萬!

搞不好還要被騙的

實在是得不償失…

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列入黑名單在兩年時間內

將不得購匯

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所有的管道都被嚴查

大家不要在違法的邊緣試探

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新加坡哪些人群受影響?

要知道新加坡可是

中國人群投資留學等

熱門目的地之一

移民

全球第五

中國人最愛移民目的地

新加坡名列第5

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投資

全球第一

中國十大海外投資目的地

新加坡名列榜首

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圖源:聯合早報

受影響的人不少

主要是這些

留學生

家長匯生活費學費

就要多次,按額度來匯款了

按需填表並且提供證明

如果在這邊上學

家長想給孩子買個公寓

就很難做到了

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去年底,連第三方支付也查

家長想網上轉錢也要符合規定

買房

海外置產買房

是不符合外匯規定的

海外置產難度加大

買房容易匯款難

要知道新加坡房產很受歡迎

之前調整額外買家印花稅

看看這連夜排隊買房的人群

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投資

新加坡有投資移民政策

但是,匯款不得用於投資

這就非常尷尬了

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圖源:Kenny Teo

畢竟,大多數人

都是從國內匯款操作

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那麼,到底該怎麼匯錢?

個人匯款,允許用途包括:

因私旅遊、境外留學

公務及商務出國、探親

境外就醫、貨物貿易

非投資類保險、咨詢服務等

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只要是這些正當用途

按照額度正常匯款

並且填寫申請書即可

如果金額超過5萬人民幣

需要提供相關資料

例如說:學費繳費單等

個人匯款:填寫申請書

招商銀行手機銀行

《個人購匯申請書》

要求寫明個人購匯用途

這六大規定要注意

千萬別踩雷!

其中第5項規定

不得用於境外買房、證券投資

購買人壽保險和投資性

返還分紅類保險等

尚未開放的資本項目

櫃台辦理版本感受下

注意了!必須填寫

預計用匯時間

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個人購匯申請書(櫃面版)

通過外匯管理局許可機構

外匯管理局近年批准了

一些金融機構

如銀行和基金公司等

試點操作超過5萬美元的

大額換匯和投資服務

投資人通過這些基金公司

設立專項投資計劃

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審核後,投資人將整筆大額

人民幣從個人帳戶轉入基金公司

基金公司在向投資人

指定的海外投資帳戶匯款

不過,如果是個人換匯

還時不能用於購房

(比較小眾的需求)

海外帳戶的設立

在新加坡工作的收入

開設本地帳戶

並且存款的話就不受限

之前,很多小夥伴

因為中國銀行利率比較高

習慣把收入匯回去存款

嚴查後想拿回來就有點繁瑣了

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信用卡

在外留學的留學生

覺得匯款有點繁瑣

怕父母不懂得如何操作

就使用與父母帳戶

綁定的信用卡副卡

自己在海外刷卡支付生活費

父母償還人民幣就可以

這樣操作方便很多

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*符合信用卡額度規定等

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除了匯款相關新政

去年,中國全球征稅相關種種

也引發了廣大華人注意

2019年1月1日!新稅法實施

無論你是中國籍,新加坡籍

PR永久居民還是

EP,SP,WP工作人士

符合以下條件就要在中國交稅

■ 在中國有住所 -> 按全球所得繳稅

■無住所+一年住滿183天 ->

按全球所得繳稅

■無住所+不居住 -> 按境內所得繳稅

■無住所+一年未住滿183天 ->

按境內所得繳稅

去年底,最新補充!

之前,稅法剛更新

很多人對於「有無住所」的定義

內心充滿了問號?

註目!12月最新版本

公布了更多細節

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第一條 根據《中華人民共和國個人所得稅法》(以下簡稱個人所得稅法),制定本條例。

第二條 個人所得稅法所稱在中國境內有住所,是指因戶籍、家庭、經濟利益關係而在中國境內習慣性居住;所稱從中國境內和境外取得的所得,分別是指來源於中國境內的所得和來源於中國境外的所得。(大家最關心的部分,對於有住所的定義

詳情:

http://www.chinatax.gov.cn/n810341/n810755/c3960202/content.html

總之,說了這麼多

外匯監管和海外征稅

如今漸漸變得嚴格

椰友們,一定要遵守規定

且花且珍惜啊~

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