快鹿、京金聯等被點名涉嫌傳銷！有人被處無期徒刑，鳳姐還在代言傳銷幣

101個涉嫌傳銷組織中的43個運作模式為金融理財或虛擬貨幣，占比接近50%。

權健、華林、無限極等涉嫌傳銷案件以直銷之名行傳銷之實，引發了社會的廣泛關注。虛假宣傳、誤導患者是這些機構常見的套路。

據互聯網金融新聞中心了解，除了以保健品、茶葉等為載體的假冒直銷企業傳銷外，還有以不少「互聯網金融、網路互助」為名的金融傳銷，以「虛擬貨幣、數字貨幣」等名義的虛擬貨幣傳銷，涉嫌以傳銷模式進行非法集資。

其中，假借互聯網金融名義進行非法集資或者詐騙的，包括e租寶、快鹿集團、京金聯、酷盈網、沃克理財、MBI理財、惠卡世紀等。當前，虛擬貨幣逐漸成為網路傳銷組織的新「戰場」，萊匯幣與萬福幣，就連網路紅人「鳳姐」也開始代言傳銷幣BHB了。

金融理財成重災區

目前，以鳳姐為代表的大V也有不少在推薦存在高風險的虛擬貨幣幣種或風險不明朗的P2P網貸。其中，有一些網貸平台涉嫌非法吸收公眾存管被立案偵查，也有平台集資詐騙被重金處罰。

1月16日上午，上海市第一中級人民法院（以下簡稱「上海一中院」）依法公開宣判被告單位上海快鹿投資（集團）有限公司、上海長寧東虹橋小額貸款股份有限公司、上海東虹橋融資擔保股份有限公司（以下分別簡稱為快鹿集團、東虹橋小貸公司、東虹橋擔保公司）以及被告人黃家騮、韋炎平、周萌萌、徐琪（美國籍）等15人集資詐騙、非法吸收公眾存款系列案件，對快鹿集團、東虹橋小貸公司、東虹橋擔保公司分別以集資詐騙罪判處罰金人民幣15億元、2億元、2億元。

同時，對黃家騮、韋炎平以集資詐騙罪判處無期徒刑，並處罰金；對徐琪以集資詐騙罪、非法吸收公眾存款罪兩罪並罰判處有期徒刑13年，並處罰金；對周萌萌等其餘12名被告人以集資詐騙罪分別判處有期徒刑15年至9年不等的刑罰，並處罰金。

實際上，人民日報此前發布的101個涉嫌傳銷組織名單顯示，快鹿集團就名列其中。「快鹿系」非法集資所得錢款均被轉入涉案人施建祥、快鹿集團實際控制的銀行帳戶，除282億餘元被用於兌付前期投資者本息外，其餘款項被用於支付各項經營費用、股權收購和影視投資等經營活動、轉移至境外和購置車輛以及個人揮霍、侵吞等。至案發，實際經濟損失共計152億餘元。

同樣的，京金聯、酷盈網、華贏凱來等也被點名。據互聯網金融新聞中心不完全統計，有43個涉嫌傳銷組織的運作模式就是金融理財或虛擬貨幣，占比接近50%。

其中，根據北京市公安局東城分局通報，北京華贏凱來資產管理有限公司（「巴鐵」投資方，簡稱「華贏凱來」）因涉嫌非法集資已依法立案偵查，包括白某某等32人已經抓捕歸案。

警方指出，請各網路借貸信息中介機構以之為鑒，以「合法經營、規範發展」為基本原則，認真吸取教訓，全面梳理業務模式，嚴守法律底線，立即停止新增不合規業務，妥善化解存量不合規業務。

值得關注的是，在這些機構中，酷盈網被稱為銀行存管上線第一雷。2017年8月11日，酷盈網銀行資金存管系統正式上線，9月1日開始出現逾期現象，9月7日發布清盤公告，9月中旬主要涉案人員被拘。

互聯網金融新聞中心發現，酷盈網對接存管銀行為徽商銀行，並由新浪支付作為支付通道。徽商銀行工作人員表示，酷盈網涉嫌自融，並通過一定手段將資金歸集到一起。徽商銀行已於9月6日對酷盈網存管業務採取必要措施，其中包括對借款人正常提現充值不做限制等。

虛擬貨幣ICO、STO施虐

2018年12月4日，鳳姐發布微博稱，「BHB持倉分紅計劃已經啟動，只要持倉700個BHB，每天快照分紅usdt高達7%，推廣三級返傭，直接可以拿到4%，一起加起來，一天就可以分紅11%，再說一次BHB最大的風險就是觀望」。

此前，鳳姐也曾聲稱自己突然對數字貨幣產生興趣，並且購買了一些彩幣TIX。而後的幾個月中，鳳姐又為彩幣推送多條微博站台，並稱彩幣價格可能將超過另外一款虛擬貨幣——狗狗幣。不過，當前彩幣的價格已經跌至0.0000325元。

目前，鳳姐已將對BHB的推廣內容刪除。但即便如此，不少傳銷組織仍蠢蠢欲動，打著「虛擬貨幣」「數字貨幣」「電子幣」「互聯網代幣」或「網遊、網賺」「玩遊戲得大獎」「玩網遊送紅包」等旗號，以高額「靜態收益」「動態收益」「推廣返利」為誘餌，利誘、欺騙廣大群眾繳納入會費用成為會員，並鼓動會員發展下線，騙取錢財。

工商總局認為，此類活動可能涉嫌以傳銷為手段和形式，本質上實施非法集資、擅自從事金融業務活動、詐騙等違法犯罪行為，參與者的權益存在巨大風險。此外，參與傳銷也屬違法行為，其權益不受法律保護。

針對與虛擬貨幣相關的投機炒作盛行，價格暴漲暴跌，同時也針對一些假借虛擬貨幣名義非法集資的組織，監管部門多次定調，其運作模式涉嫌非法集資、網路傳銷、金融詐騙。

2018年12月央行副行長潘功勝在談到虛擬貨幣時指出，ICO融資主體魚龍混雜，本質上是一種未經批准的非法公開融資行為，且融資運作涉嫌非法集資、網路傳銷、金融詐騙。此外，虛擬貨幣還日益成為各類違法犯罪活動的「幫兇」，不法分子借助虛擬貨幣洗白犯罪收入、偷稅漏稅、甚至資助恐怖主義活動。

據了解，在中國加大對虛擬貨幣交易平台的清理整治之後，一些平台轉移到海外，但仍對中國居民提供交易服務，其性質在中國仍然是非法金融活動。潘功勝直言，這些平台也屬於清理整治和封堵的對象。

潘功勝直言，在中國STO本質上仍是一種非法金融活動。「不斷創新新的名稱，概念的遊動不應影響對金融活動本質的判定，無論是ICO還是STO，不管如何故弄玄虛，都應透過眼花繚亂的技術名詞，甄別其業務活動時實質。」

2018年3月9日，最高人民檢察院檢察長曹建明在作《最高人民檢察院工作報告》時指出，過去5年，堅決防范和化解經濟金融風險。積極投入互聯網金融風險專項整治，起訴破壞金融管理秩序、金融詐騙犯罪14.4萬人，是前五年的2.2倍。

突出懲治非法吸收公眾存款、集資詐騙、傳銷等涉眾型經濟犯罪，起訴8.2萬人，北京、上海、湖南等地檢察機關依法妥善辦理「e租寶」、「中晉系」、「善心匯」等重大案件；嚴厲打擊證券期貨領域犯罪，廣東、山東、上海等地檢察機關依法辦理馬樂案、徐翔案、伊世頓公司操縱期貨市場案等重大案件，堅決維護經濟金融安全。（文 / 張莫）