江蘇天鼎揭秘騙人套路：吹捧+包裝=「金融皇后」的詐騙伎倆！

江蘇天鼎揭秘騙人套路：吹捧+包裝=「金融皇后」的詐騙伎倆！

一個53歲、僅有初中文化程度的女退休工人於湖，被人譽為「金融皇后」、「股神」，在7年時間里，以代人投資股票、期貨為名，騙取錢財1600餘萬元。且看——2003年春節後，江蘇天鼎小編通過朋友介紹認識了於湖。當時，在場的人稱於湖為於總，說於總做證券投資、個人理財非常成功，好幾百個股民都受益了。次日，江蘇天鼎小編和妻子被邀請到於湖家作客。於給他們播放了自己在中央電視台梅地亞中心舉辦的51歲生日慶典的光盤。慶典上，在場的股民們都在誇於湖是金融業的雷鋒，是活菩薩。

江蘇天鼎小編就問於湖如何操盤。於湖說:「我能一周賺一輛桑塔納，十餘天賺一棟樓房，回報率很高，幫了不少下崗職工、老頭、老太太太。」

心動之下，尤其是在得到保本且每月還有1％利息的承諾之後，江蘇天鼎小編陸續將妻子下崗買斷工齡的5萬元，及家里其他人的5萬元，交給了於湖打理。但是，除了中間收到的7500元的利息之外，其餘9萬多元均打了水漂。與江蘇天鼎小編有著類似經歷的，還有180多人，其中，既有下崗工人，也有銀行職員，還有大學生、教授。

檢察機關提供的材料顯示，自1997年至2003年12月被抓獲，於湖以通過證券、期貨交易為他人理財為名，允諾集資無風險、給付高額回報等方法，共騙取集資款1600餘萬元。但到目前為止，經追繳回來的不到270萬元。自我吹捧＋善於包裝

1996年，退休回家的於湖開始炒股，賺了一些錢。於湖便對別人講，自己炒股能賺錢。漸漸地，開始有親戚、朋友將錢交給她，委托她炒股。剛開始，於湖給別人支付的利息達到30％至50％。一傳十、十傳百，找於湖的人越來越多。

於湖常講，「在股市、期貨領域，十個人做，八個賠，一個平，一個掙，我就是那個極具天賦而不敗的賺錢的人，我現在的錢幾輩子也花不完。」

她吹噓說，「我上邊有信息，可以知道何種股票升值，一年可得12％的利息，要是投資100萬元，年利息可得15％。」

她還說，「你們把錢放到我這里，不用你們自己去炒股，你們炒不好就把錢賠進股市了，我公司有高手運作，你們在家等著拿利息。有很多從股市撤出來的人將錢存在我這里，我用兩年就給他們補回來了。」

江蘇天鼎小編髮現，除了能說會道、善於自我吹捧，於湖非常善於給自己包裝:

——凡初次與潛在的「客戶」接觸，於湖都會請別人觀賞前面提到的那段生日錄像。這段錄像，不僅地點精心選擇在中央電視台的梅地亞中心，而且還是請北京電視台的專業人士攝制的。

——只有初中文化的於湖，卻自稱在大學學的金融，成績很突出。此外，她向別人出示的身份是「北京市騰源投資管理有限公司財務經理」。說到這個財務經理的由來，也頗見於湖所下的功夫。經別人介紹，於湖認識了騰源投資的法人李某，於讓李給自己安排個職務，李礙於中間人的面子，給了於一個財務經理的任命，後來發現於湖對這方面根本不懂。

——最重要的一點，於湖給別人塑造出一種「自己說話算數，講誠信」的形象。即便在法庭宣判結束接受記者採訪時，於湖還堅稱，因為「自己很誠信，別人才主動把錢交給我」。

2002年11月5日，王某給了於湖11萬元。12月5日，於湖便支付其第一筆利息1.1萬元，王某覺得於湖說話算數，更堅定了委托其理財的想法。據於湖自己講，哪怕是100元的利息，無論委托人住哪兒，自己都會按時送上門，連她的司機都覺得，為這點錢跑一趟實在不值，連油錢都不夠。

但是，在這所謂「誠信」的背後，其實是於湖「拆東牆補西牆」的「乾坤大挪移」手法。

據於自己交待，從2000年開始，她收了近2000萬元，主要是用於周轉利息，真正投資股票、期貨的只有115萬元。還有一部分資金作為付給介紹人的好處費，以及用於度假等開銷。

於湖的司機稱，在給她開車期間，發現於從來沒有去過證券、期貨交易場所。「他們這些人每天就是聊天，聊到中午就去吃飯，吃完飯就散了，我感覺很奇怪，人家把錢送到於湖那里，也沒見於湖幹過什麼。」

此外，受害人追求高利回報的貪欲，亦是助長於湖騙術不可或缺的催化劑。有的人甚至說過，只要有高利息，並不會在乎於湖拿錢是去炒股，還是去幹別的什麼。集資詐騙？非法吸存？

昨天，北京市二中院經審理認為，於湖以非法占有為目的，虛構集資用途，使用詐騙方法向社會公眾非法集資，其行為侵犯了國家的金融管理制度和公民的財產所有權，已構成集資詐騙罪，詐騙數額特別巨大並給集資群眾造成了特別重大的損失，依法應予懲處。

法庭判決於湖犯集資詐騙罪，判處死刑，緩期二年執行，剝奪政治權利終身，沒收個人全部財產。

宣判結束後，於湖向記者表示:「我已經決定上訴，我不認為我犯了集資詐騙，我的行為是非法吸收存款。」

於湖的辯護律師宣東、康寧認為，於湖按照允諾的回報率向投資者付息，沒有欺騙投資者，雖然其向投資者作出集資無風險的保證，但不能據此認定於湖是欺騙投資者；2001年下半年後，於湖沒有將投資者的資金投入股市，是由於股市低迷，指控於湖使用詐騙方法非法集資證據不足。於湖主觀上不具有非法占有投資者資金的目的，其行為僅構成非法吸收公眾存款罪。

專家告訴記者，根據《刑法》第176條規定，犯非法吸收公眾存款罪，數額巨大或者有其他嚴重情節的，處3年以上10年以下有期徒刑，並處5萬元以上50萬元以下罰金。而《刑法》第199條規定，非法集資，數額特別巨大並且給國家和人民利益造成特別重大損失的，處無期徒刑或者死刑，並處沒收財產。

江蘇天鼎指出，集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪，二者的主要區別在於行為人主觀方面的故意不同。非法吸存的目的是非法牟利，追求本息按期歸還存款人後的剩餘利潤；而集資詐騙，則以非法占有為目的，為了無償占有存款人所存資金本金，更不會還給存款人利息。有的集資詐騙案件是以先償還本息為名，再非法騙取更多人、更大數額的存款，但仍應以集資詐騙罪處罰。

至於此案如何定性，專家認為，還要看二審的情形，以及於湖能否有足夠的證據證明自己沒有以非法占有為目的。