首批七家券商獲基金投顧試點資格，監管特別強調並非「全權委托」！券商技術準備基本就緒

財聯社（北京，記者 高艷雲）訊，基金投顧業務試點加速推進，這次是券商進場！

據了解，首批7家券商開展基金投顧業務方案已獲證監會回函批復，開展投顧業務在即，其中包括國君、銀河、中信建投、申萬宏源、華泰、中金、國聯已獲監管回函。此前已獲基金投顧資格的機構有5家基金公司和3家基金銷售機構。

基金投顧業務試點推進速度越來越快。2019年10月份到當年年底，5家基金公司和3家基金銷售機構，最近，銀行、券商也在加速推進，投資者也將很快獲得投顧的專業服務。

監管方面特別強調，基金投顧並非”全權委托”，仍然是投資咨詢服務，試點中要特別防止券商及媒體形成宣傳及輿論誤導。

首批7家券商引人關注

首批獲得投顧業務資格的券商包括國君、申萬宏源、中金、銀河、中信建投、華泰、國聯七家券商，已確定拿到回函。據透露，這些券商對基金投顧業務開展的技術準備已基本完成，只待監管一聲令下，即可開展業務，監管特別強調，基金投顧並非”全權委托”，仍然是投資咨詢服務。

此前，多家券商向監管上報了基金投顧業務的開展方案，至周五陸續回函，持續已有一段時間，而這也是證券業期待已久的業務資格。

招商銀行獲準入局

據悉，2月28日，招商銀行已經正式獲準成為基金投顧業務試點機構，成為首批獲得該業務試點資格的銀行。此外，據傳聞，工商銀行、平安銀行也成為首批獲批試點銀行的大熱門，但該消息尚未獲得官方人士確認。

據報導，申報和參與答辯的基金投顧業務試點的機構，還有工商銀行、平安銀行，以及多家券商機構。早在2019年10月底，證監會正式下發了《關於做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作的通知》。當月，嘉實、華夏、易方達、南方、中歐等基金公司已經申請試點並完成備案，正式開展投資顧問業務試點工作。

2019年12月，中國證監會繼續擴大基金投資顧問業務試點，在前期基金公司參與試點基礎上，完成騰安基金銷售有限公司、珠海盈米基金銷售有限公司、螞蟻（杭州）基金銷售有限公司試點備案。

所謂公募基金投資顧問業務，主要是指擁有相關資質的基金投資顧問機構，接受客戶委托，在客戶授權範圍內，根據與客戶協議約定的投資組合策略，代客戶作出具體基金投資品種、數量和買賣時機的決策，並代客戶執行基金產品申購、贖回、轉換等交易申請的業務。

普通投資者獲得”基金投顧”服務要分三步走

作為一個投資者如何獲得”基金投顧”量身定制的投資方案呢？以從南方基金來看，其微信公眾號便可進入”司南智投”業務，投資者必須經過資產分析、需求測評、生成方案三步。

第一步需要填寫金融資產結構，具體需要給出現金類、固收類、股票類、其他類（黃金、外匯、石油）這四大類資產的金額，並給出測算結果；

第二步是填寫投資期望，其中包括”想穩健理財”（期待年化收益2–5%）、”想跑贏通脹” （期待年化收益5–6%）、”想追求增值”（期待年化收益6–15%）、”追求高收益”四大類；

第三步是回答三大問題，其中包括”更喜歡哪一類股票資產，藍籌還是成長”、”哪個更接近您的投資經驗”、”優秀主動管理型基金經理是否能跑贏指數基金”等。

這三步回答完畢，就可以獲得專屬智能投顧方案，無論選擇定投還是一次轉入，起點金額都是1000元，轉入後即可享受投顧服務。而專屬的方案一般是有明確組合目標（會有業績基準）、配置理念、調倉策略、投資策略介紹等。從方案的調倉策略看，公司承諾將”持續跟蹤和回顧組合表現，結合投資決策委員會觀點，風險預警模型，不定期進行戰術配置。”

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