工行重拳打擊企業銀行帳戶涉賭涉詐違法犯罪

今年5月27日，某商貿公司在工商銀行北京分行辦理開戶業務，經該行人員現場和上門審核，經營證照齊全且經營場所正常，「法定代表人」親自表達了開戶意願，並對經營情況對答如流。後續幾日內，該行風險監控中心延續發出預警，該公司背後存在群體人員疑似通過租賃經營地，註冊多家「空殼公司」開立帳戶用於買賣，這些人員再次開戶被拒，已開帳戶被管控。7月初，這些「空殼公司」赫然列入當地警察部門疑似涉嫌電信網路新型違法犯罪清單。

記者了解到，精準預警的背後正是工商銀行智能風控體系在發揮作用，為了打擊買賣銀行帳戶的不法行為，該體系通過大數據AI技術使用近百個數據特征對客戶「畫像」，用「客觀數據」還原開立銀行帳戶、資金交易的真正意圖，撕開不法分子設立 「空殼公司」、開立並買賣「帳戶」的畫皮，斬斷跨境賭博、電信網路新型違法犯罪資金鏈。

不僅是「AI防堵、反詐」，為有效打擊銀行帳戶涉嫌跨境賭博、電信網路新型違法犯罪，今年以來，中國工商銀行深入貫徹落實黨中央、國務院打好防范化解金融風險攻堅戰工作要求，快速組織開展企業銀行帳戶涉嫌電信網路新型違法犯罪專項治理，堅持問題導向、科技賦能、聯防聯控、綜合施策，從開戶到帳戶使用全流程從嚴管理，可疑線索發現一起，移交一起，重拳打擊銀行帳戶涉嫌跨境賭博、電信網路新型違法犯罪，保護人民大眾財產安全。