重磅！2018年失信黑名單報告發布 七成問題P2P涉嫌非法吸收公眾存款

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從問題平台涉嫌犯罪類型來看，主要集中在涉嫌非法吸收公眾存款，涉及138家，占總數的74.19%；其次是涉嫌非法集資，涉及37家，占總數的19.89%；此外，有10家問題平台涉嫌集資詐騙，占總數的5.38%，還有1家問題平台涉嫌合同詐騙。

編輯|語嫣

來源|P2P評論

P2P評論訊 2月14日，信用中國官方微信發布《國家公共信用信息中心發布2018年失信黑名單年度分析報告》（以下簡稱《報告》）。《報告》提到，2018年，P2P網貸行業風險事件頻發，上千家P2P平台「爆雷」，投資人損失慘重。根據對各地公安機關公開信息的不完全統計，2018年出現問題的P2P平台有1282家，主要集中在浙江、上海、廣東、北京等地區，其中浙江涉及問題平台數量最多，達287家，占總數的22.39%。

2018年P2P問題平台地區分布

《報告》稱，從平台產生問題的類型看，近50%的問題平台處於失聯狀態，14.51%的問題平台已進入警方調查程序，13.73%的問題平台出現提現困難的情況，另有11.86%的問題平台已暫停經營。

2018年P2P問題平台所屬問題類型分布

《報告》認為，隨著問題平台數量劇增，警方介入調查的力度也不斷加大。2018年，各地警方介入調查186家問題平台。與問題平台總體地區分布情況一致，警方介入的問題平台同樣集中在浙江、廣東、上海、北京四地。

2018年警方介入的P2P問題平台地區分布

從問題平台涉嫌犯罪類型來看，主要集中在涉嫌非法吸收公眾存款，涉及138家，占總數的74.19%；其次是涉嫌非法集資，涉及37家，占總數的19.89%；此外，有10家問題平台涉嫌集資詐騙，占總數的5.38%，還有1家問題平台涉嫌合同詐騙。

2018年警方介入的P2P問題平台犯罪類型分布

在涉金融嚴重失信企業中，《報告》指出，從失信類型看，55.1%的失信企業為嚴重失信債務人，26.53%的失信企業為非法集資企業，其餘為嚴重失信創業投資企業、惡意逃廢債借款人及其他嚴重違法企業。

2018年新增涉金融嚴重失信人企業失信類型分布

從涉案罪名看，64.58%的失信企業涉嫌非法吸收公眾存款罪，22.92%的失信企業涉嫌騙取貸款、票據承兌、金融票證罪。

2018年新增涉金融嚴重失信人企業涉案罪名分布

此外，《報告》強調，2018年，按照黨中央、國務院關於推進社會信用體系建設有關工作部署，跨地區、跨部門、跨領域的失信聯合懲戒機制得到持續推進，失信黑名單主體「一處失信、處處受限」的信用懲戒格局初步形成。

一是聯合懲戒覆蓋領域進一步擴大。截至2018年底，各部門共簽署聯合獎懲合作備忘錄51個，單個備忘錄簽署部門數量最多達到51家，各類聯合獎懲措施豐富至100多項。

2018年度，各部門新簽署了出入境檢驗檢疫、慈善捐贈、婚姻登記、交通運輸工程建設、家政服務、限制乘坐火車、限制乘坐民用航空器、限制不動產交易、公共資源交易、旅遊、嚴重危害正常醫療秩序、科研、政府採購、知識產權、社保、會計、統計、文化市場等18個領域的聯合獎懲合作備忘錄。

慈善捐助領域、科研領域、涉電力領域、農民工權益領域於2018年度首次公開發布了黑名單。全國信用信息共享平台累計歸集失信黑名單信息約1421萬條，其中，2018年度新增409.64萬條，涉及失信主體359.4萬個。

二是聯合懲戒力度持續加大。相關部門依據聯合懲戒備忘錄，對依法列入「黑名單」的各類主體實施了多項聯合懲戒措施。

截至目前，共限制近100萬戶參與招投標，限制1.28萬戶參加政府採購活動，限制3.79萬戶獲得政府供應土地、政府性資金支持及商品進口關稅配額分配，限制1.22萬戶發行企業債券，限制1.27萬戶適用海關認證企業便利管理，限制1.24萬戶受讓收費公路權益，禁止469戶進入證券市場。

截至2018年底，全國法院累計發布失信被執行人名單1277萬人次，限制購買飛機票1746萬人次，限制購買高鐵動車票547萬人次，限制失信被執行人擔任企業法定代表人及高管29萬人次；稅務總局累計公布稅收違法案件16642件，限制融資授信共12920戶，阻止欠稅人員出境128人次；海關對各相關領域的19180家失信企業實施了聯合懲戒措施，下調了188家企業的信用等級，限制了19180家企業成為海關認證企業，並對上述企業進行了風險布控，加大查驗力度；有關部門認定限制乘坐火車民用航空器特定嚴重失信黑名單當事人6908個，累計限制乘坐火車1782人次，限制乘坐民用航空器33195人次。

三是聯合懲戒效果不斷顯現。聯合懲戒顯著提高了失信成本，加大了信用約束，在聯合懲戒的強大壓力下，眾多失信主體通過主動履行相關義務，糾正失信行為，消除不良影響等方式進行信用修復後退出黑名單。

2018年度，退出失信黑名單主體共計217.52萬個。開展聯合懲戒以來，全國法院執行案件到位金額達4.4萬億元，累計有351萬失信被執行人懾於信用懲戒主動履行法律義務，被執行人自動履約率提高；1417戶稅務「黑名單」當事人主動繳清稅款、滯納金和罰款後從「黑名單」中撤出；證券期貨市場特定嚴重失信聯合懲戒措施實施僅半年，就有37名違法當事人主動繳納罰沒款近1.5億元；限制乘坐火車民用航空器特定嚴重失信黑名單中，已有92人通過主動補足相關票款、履行法律義務等途徑移出黑名單。

四是全社會的信用意識逐步增強。國家公共信用信息中心每月定期發布的《新增失信聯合懲戒對象公示及公告情況說明》得到媒體和輿論的廣泛關注，聯合獎懲機制受到社會各界的高度支持和肯定。

2018年度，國內主要媒體積極對失信「黑名單」有關信息進行報導和轉載，社會輿論圍繞高鐵「霸座男」、「霸座姐」、「醫鬧」、資本市場「老賴」等典型失信「黑名單」案例展開熱烈討論。

特別是人民日報、央視網等主流媒體刊發的《「霸座男」孫某上榜8月份新增失信聯合懲戒對象公示》《聯合懲戒是對醫鬧行為的有力回擊》等新聞均在短時間內瀏覽量破10萬以上。社會輿論廣泛監督的社會共同治理格局初步建立。

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