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每經記者：潘婷 每經編輯：廖丹
無論是宣稱零投入就能獲得極高收益的各類「區塊鏈」平台，還是以「搬磚掙差價」的各類智能套利工具，以及打著「公開公平公正」幌子的區塊鏈交易所……掀開資金盤的外衣你會看見模式化的經營機制：一個小遊戲+擊鼓傳花式打法，最終目的是讓後來者高價接盤再跑路收網。
業內人士對《每日經濟新聞》記者表示，當前加密數字貨幣市場處於「深熊「區間，很多「區塊鏈」、「加密貨幣」成為有心人炒作的對象，不但沒有真正應用落地，實踐中還出現以此為旗幟進行欺詐的行為。記者梳理此類騙局的運作模式，揭開區塊鏈資金盤的神秘面紗：發項目、做推廣、炒幣價、跑路收網。
制定「遊戲機制」吸引投資者「入局」
有業內人士給記者講了大多數打著區塊鏈幌子的平台的經營模式：以「XX能賺錢」為旗號，吸引想大量投資者入局，並制定一系列「遊戲機制」使參加遊戲的人能夠獲得免費的虛擬幣（可以兌換成該平台的平台幣），這些人進行項目推廣還可以獲得額外的虛擬幣。同時，利用一種簡單兌換機制，達到平台幣與法定貨幣兌換的目的。入局者越多活躍度越高，越容易吸引更多的接盤者，不投資的用戶可以出力拉人頭獲得收益，投資的人通過低買高賣獲得收益。
為了達到活躍社群的目的，項目方會雇傭專業人士經營其社群，社群內用戶的極高比例都是項目方的「自己人」，用戶一旦入局，就會被一步步引導投資。
此外，所有的平台幣都掌握在項目方的手中，在項目一開始，他們手中就握有一定數量的平台幣，這些平台幣是為了在後期賣給接盤者。
同時，項目方不僅可以隨時終止買賣，甚至平台幣「固定數量」的真實性也令人質疑，項目能經營多久？市場能夠活躍多久皆是未知數。「有收益就有風險」這句話更是成為其為「跑路收網」找下的借口。
《每日經濟新聞》發現，近期跑路的項目，基本都是打著「遊戲、搬磚掙差價」等幌子的資金盤。
以Moretoken為例，其貼吧內有數條關於「停止經營、無法打開APP」的帖子，至今錢包無法打開。Moretoken號稱智能搬磚套利，只要將有價值的數字貨幣存入就可以每天坐享高額分紅。此外，通過邀請他人進入也能獲得高額獎勵。通過層層設計，把用戶的錢給騙進來，最後實施跑路行為，並謊稱遭遇黑客攻擊導致APP數據無法恢復，數字資產被盜。
資金盤的套路：推廣、炒價、跑路收網
幣圈項目繁多，眾多虛擬幣社群每隔一段時間就要經歷一次易名，雖然改了名稱，但是群主和管理員並沒有變，依舊是那一群人。然而，項目卻換了一個又一個，韭菜割了一碴又一碴。
在記者「臥底」的幾個月時間，現名為「財富」的項目已經經過了至少2次更名，從「守幣者聯盟」到「ATC」再到「財富」，邀請記者入群的管理人員之一的「風箏」一直都在群內。
同樣的套路出現在「財富」項目內：先是一番諸如「日賺幾百元、月入數萬」等吹破天的誇讚，並輔之以復制來的收益率表格；然後是對項目的吹捧，從站台人到依托高科技，入眼皆是高大上的宣傳資料；接著，有人開始大肆喊價收幣，從幾毛錢到幾塊錢，喊價者多售賣者少；再下去，就是一輪對項目看好的討論，你看能會看見X月X日上交易所、某某人已經掙多少錢之類的言論。
這時，慎重觀望的韭菜可能依舊持有戒心，偶爾發出的一個提問，就會引來數人的回答，而他們的回答套路是：讓你先去某平台註冊拿免費的收益（即平台幣），然後告訴你可以通過完成一系列的任務/玩遊戲來獲得更多的平台幣（此過程的目的是增加該項目的活躍度，引誘更多的人入局），並且表示也可以向其他用戶買/賣平台幣，接著會向你表示該平台幣價格處於上漲階段建議囤幣，等有足夠的接盤者入局，就實施「跑路收網割韭菜」的行為。
業內人士告訴《每日經濟新聞》記者，所有資金盤都有共性特徵，大肆傳揚零投入賺錢、可以分紅，平台幣數量固定等，並要求成員進行推廣達到發展下線尋找接盤者的目的。此外，這些項目的壽命也非常短暫，有經營幾天就跑路的，也存在經營幾個月才收網的，而「擊鼓傳花式」打法最終的一棒都是落在投資者手中。
2017年9月，央行聯合七部委發布《關於防范代幣發行融資風險的公告》，其中指出：代幣發行融資中使用的代幣或「虛擬貨幣」不由貨幣當局發行，不具有法償性與強制性等貨幣屬性，不具有與貨幣等同的法律地位，不能也不應作為貨幣在市場上流通使用；任何所謂的代幣融資交易平台不得從事法定貨幣與代幣、「虛擬貨幣」相互之間的兌換業務，不得買賣或作為中央對手方買賣代幣或「虛擬貨幣」，不得為代幣或「虛擬貨幣」提供定價、信息中介等服務。
目前，中國的法律法規尚未允許Security Token在中國發行。
日前，北京市互聯網金融行業協會發布《關於防范以「虛擬貨幣」、「ICO」、「STO」、「穩定幣」及其他變種名義進行非法金融活動的風險提示》指出，部分媒體、社交平台、研究團體以「金融創新」為噱頭，發幣攬財為目的，交易炒作升值為利誘，利用「研究」、「論壇」之名，宣傳「ICO」、「IEO」、「STO」、「穩定幣」、「積分幣」、「數字貨幣」等，以此進行培訓、項目推介、融資交易等不同形式的線上、線下活動。此類活動並非真正基於區塊鏈技術，而是借機炒作區塊鏈概念，嚴重擾亂正常的金融經濟秩序，帶來社會風險隱患。
封面圖片來源：攝圖網
每日經濟新聞