金信網銀入選《普華永道中國金融科技調查報告》

最近，普華永道發布了《2018年中國金融科技調查報告》，報告從六個維度分別展現了中國金融科技領域的發展特徵，分別是：戰略及商業模式、各細分行業發展趨勢、投融資活動、科技的發展與應用、人才與激勵以及監管與合規。報告顯示，大數據、移動科技、人工智能等三項技術仍是未來最受追捧的新興科技。尤其是大數據技術，不僅已經廣泛運用在合規工作中，大數據風控也被認為是繼移動支付之後，中國又一個能引領全球的領域。

在「監管與合規」部分，調查報告提到「科技不僅改善了金融服務的質量和效率,也有望提升金融監管的效率。調查結果顯示,利用大數據分析進行監管合規管理已經成為普遍情況。」同時，調查報告分享了「金信網銀大數據監測預警金融風險平台」的經典監管科技案例。

近年來互聯網金融風險事件不斷,特別是網貸行業大規模倒閉所暴露出來的問題更值得關注。調查結果顯示,受訪者普遍認為需要對金融科技進行適當的監管,尤其是要避免行業的野蠻發展和跨行業套利。這與過去幾年的互聯網亂象以及逐步暴露出來的惡性影響有關,也反映了的嚴監管既是眾望所歸,也是大勢所趨。央行近期的表態,也說明了嚴監管的態勢仍將持續。

早在2013年，金信網銀開始探索如何應用大數據監測預警網貸等新興金融風險，並於2015年率先應用監管科技手段設計「冒煙指數」預警模型，建設「大數據監測預警金融風險系統」，並應用於北京市打擊非法集資專項整治行動中。

截至2018年5月底，北京市大數據監測預警金融風險系統共監測新聞、論壇、微信、微博、招聘等網路數據266.0億條，對接全國工商企業數據4500萬家、全國金融行業協會數據17萬條、非法集資信訪舉報數據5524條，對接立案數據、經濟犯罪嫌疑企業名單等全國公安數據4.4萬餘條，失信公告、裁判文書、執行公告、法院公告等法院數據37億條。據監測，全市市類金融企業數量173272家，風險企業1299家，分布於全市16個區。其中高風險企業（冒煙指數≥60分）共計46家，存在涉嫌違規經營、承諾高收益、涉嫌傳銷、涉嫌詐騙、涉嫌虛假宣傳、存在涉訴信息、存在經營異常、存在行政處罰、存在失信被執行人信息、未在基金業協會備案、信息披露不透明等問題。在監測預警、風險排查方面發揮重要作用。