如何找投融資?天使輪是富二代找女友,風投是豪門世家找兒媳婦

  很多朋友私信我,創業如何找投融資?

  用最簡單的話來答復:天使輪找熟人,風投看業績和未來!

  換個時髦的話來回答:天使投資就是富二代找女友,漂亮,一眼看中了!風投就是豪門世家找兒媳婦,要求門當戶對、家世清白、賢妻良母、旺夫多生兒子……

  

  天使投資如何找?

  1、 天使投資找熟人,但是天使投資不能找至親、近親。因為「天使投資是富二代找女友」,近親繁殖是有很大風險的。所以,創業者找的天使投資,往往不是自己的兄弟姐妹、至親近親親屬,也不是自己的同窗好友、藍顏/紅顏知己,這些都屬於至親、近親關係!

  2、 天使投資找熟人,主要是找一些遠親、隔代親的熟人。比如說,曾經一起共事過的同事、上下級領導,親疏關係隔得比較遠的遠房親戚+師生關係,老鄉校友(不是同班同學),生意夥伴,上下遊合作客戶,酒肉朋友,朋友的朋友,熟人的熟人……

  3、 創業者找的天使投資,要麼就是非至親近親的熟人朋友關係,要麼就是「媒人介紹」的各種潛在和現實中的「相親對象」。

  4、 天使輪投資,因為創業者和投資人原本認識,或者有媒人做托,所以沒有隔膜,相互之間很快建立信任關係。就像美女追求富二代一樣,創業者提前知悉潛在投資人是有錢的,「富二代」一枚!然後,創業者需要把「美女」的形象氣質充分展現給富二代(天使投資人),並爭取成為富二代的正牌女朋友,或女朋友之一!天使投資人從學歷、經歷、創業思路、行業未來趨勢和公司發展前景(錢景)、預期投入和收入等各方面來評判創業者,綜合下來就有一個定論。

  5、 天使輪的投資金額一般在100-1000萬之間。偶爾有些天使輪投資在數千萬甚至上億元,但是這種創業公司極少。

  6、 天使投資中,創業者需要注意的是兩點:一是不能簽「借錢協議」,「借錢」就不是「天使投資」,有些創業者就吃了這個虧。二是天使投資的占股一般在10-20%,而且是占有幹股,即:不參與具體運營,也不承擔超出部分的債務或虧損!

  7、 創業者獲得天使輪投資後,一定要抱有感恩心理,並且在實際行動中做到:

  a) 切實履行天使投資人的權益。按照投資條款,公司財務報表及時提交,股東會按時召開並通報公司經營情況,涉及到公司擔保或者並購、增值擴股、引入新投資方等重大事項,提前與天使投資人充分溝通並獲得授權。

  b) 創業者不要把天使輪的投資條款等同於後面的風投投資條款。有些創業者很輕松地拿到了天使輪投資,而天使投資人也是對創業者「十二分信任」,對創業者和創業公司不管不問,創業者也從不提供財務報表或召開股東會,都是自己「搞一言堂」。然後,創業者抱著這種心態和認知,去洽談後面的A輪、B輪融資,卻發現自己處處碰壁,那些後面的風投機構怎麼一個個都那麼「惡心」、「卑鄙」?那些投資條款怎麼處處設限,壓迫得人無法喘氣?

  c) 所以,創業者拿到天使輪投資後,一定要有感恩心理!因為從天使輪之後,所有的風投,都是需要創業者「真刀實槍」、肉搏上陣,與投資機構鬥智鬥勇、糾纏反覆了!創業者只有在天使輪,才發現自己是一個「漂亮美女」,年輕和漂亮是你最大的資本;但是,到了風險投資階段,一切都變了,「年輕和漂亮」僅僅是其中微不足道的一部分,你要想嫁入豪門世家,想融到A輪、B輪,乃至最後的上市,前途光亮、道路曲折!

  

  風險投資怎麼找?

  1、 資本高峰期,各個豪門世家(投資機構)發現這個社會上有太多優秀的兒媳婦(創業公司)。然後,這些潛在的兒媳婦(創業公司),不管是因為年輕和漂亮,還是因為搞怪出名,都被大家吹捧為「天上地下絕無僅有」,「錯過這村就沒有那店了」,然後各個豪門世家(投資機構)紛紛跑步入局。最後,娶回家了,很快原形畢露,都是一個個花瓶,無論從氣質、修養、德性、能力、潛力等各方面來看,都成為雞肋!

  2、 豪門世家就是豪門世家,很快就意識到了這點錯誤。所以接下來,創業者要想順利找到風投,那就是真真切切的「真材實料」了!豪門世家找兒媳婦,基本要求就是:門當戶對、家世清白、賢妻良母、旺夫多生兒子……這就不是富二代找個女朋友了!

  3、 風投要看創業公司的業績。最近3年財務報表,銀行流水;公私帳戶是否不分?隱藏的風險和坑有多少,有多大?有沒有無限連帶責任?有沒有擔保抵押?

  4、 風投會詳細了解,創業公司的優勢和競爭力在哪裡?有多少發明專利?有多少使用新型專利?專利是否獲得批準?公司是自己研發回是聯合研發,還是授權使用專利?每年研發投入費用多少?現有哪些主銷產品,各自銷售情況如何?通過哪些渠道進行銷售?大客戶有哪些?大客戶占比多少?大客戶有無帳期,還是預付款居多?公司是聚焦某個細分賽道,還是多元化發展?各條產品線的銷售、研發、生產情況?公司所處的行業發展趨勢(數據預測),公司的營銷模式和商業模式是怎樣?預測接下來3-5年的銷售業績和利潤指標?公司可能面臨哪些競品,哪些風險,公司如何應對?公司有哪些核心人員,各自的履歷、薪資、期權股權情況如何?創始人的性格、願景、價值觀、股份比例、戰略方向等……

  5、 創業公司找風投,成功率很低,整體不會超過5%,甚至可能只有1%,但是耗費時間和精力是非常多的。即使融資成功,往往也是花費6-12個月甚至更長的時間才能完成。從最早的雙方接觸,初步了解,有初步意向後可能還有二次調研,然後是簽一個保密協議,然後是盡調,盡調過程中會與創始人、實際控制人面對面溝通,可能也要與團隊高管、核心研發人員、大客戶等進行一一溝通,盡調之後是投資機構內部上會、走流程,中間可能還要穿插著再次實地走訪、面對面溝通等,最後各個LP表決、簽字,雙方簽字蓋章後,投資機構再來籌錢,分批將投資款打入創業公司帳戶。在此過程中,同樣還包括了創業公司股份變更、工商變更等一系列手續,如果涉及到投資公司要用現金購買一部分老股,那麼整個流程還要再延長6-12個月。

  6、 投資機構對三類創業公司,基本上當場是判死刑:

  a) 創始人是兼職創業,或者創始人全職,但是其他所謂的「高管」、「核心人員」都是兼職,不投!

  b) 股權平分,不投!因為找不到實際控制人,可能有人會拿快手說話,但是快手是程一笑創辦,後面讓出一半股份吸引宿華加盟,一個管產品技術,一個管運營操盤,這種情況太罕見了。

  c) 大手大腳,不投。投資機構對於創業公司天天大魚大肉、茅臺中華的招待是很反感的,大多是一票否決!投資機構更喜歡創業公司節儉過日子、把錢用在市場上開拓疆土,這樣投資機構的錢才有更好的回報!

  7、 創業公司找風投,難度遠遠超過天使投資,就像一個女孩子想嫁入豪門世家,門當戶對、家世清白、賢妻良母、旺夫多生兒子,耐得住寂寞,上得廳堂下得廚房……內外功夫到位,底蘊深厚,非一般人所能擔當!話說回來,如果創業公司自己也變成了一個「豪門」,那麼這時候找風投就容易多了!

  

  所以,創業公司自身強,才是真的強!你強大了,投融資會主動找上門來!豪門世家更喜歡「強強聯手」,更強,更壟斷!

  

  

  

  北大畢業,20多年創業管理營銷,國企外企民企上市公司經歷,2家創業公司聯合創始人,主做富二代創業咨詢、中青年創業咨詢。感謝關註轉發,歡迎咨詢私信!

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