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華夏時報（chinatimes.net.cn）記者馮櫻子 北京報導
盡管當下幣圈寒冬凜冽，但創業者還是看到了機會。最近，數字資產存儲和管理平台 Cobo宣布完成1300萬美元的A輪融資，並正式發布面向機構的數字資產托管解決方案 Cobo Custody（Cobo 托管），為機構提供協同托管服務與全托管服務。
實際上，目前在數字貨幣市場中，機構玩家逐漸增多，僅2017年，新成立的Token Fund就有156只，同時行業內也期盼傳統金融機構「舊錢」注入，從而使數字貨幣市場規模繼續加速擴張。
對此，業內人士普遍認為，規範的、安全的、可信任的托管服務很重要，也是機構資金大規模進入數字貨幣市場的關鍵。
技術創業仍受資本青睞
最近，數字資產存儲和管理平台 Cobo宣布完成1300萬美元的A輪融資，並正式發布面向機構的數字資產托管解決方案 Cobo Custody（Cobo 托管），為機構客戶提供API、多重簽名等數字資產托管解決方案。公開資料顯示，Cobo成立一年以來，完成了兩輪融資，規模超過2000萬美元，投資方為線性資本、丹華資本、雙湖資本、峰瑞資本、IMO等機構。
據Cobo聯合創始人兼CTO蔣長浩介紹，在服務內容上針對機構的不同需求，Cobo Custody提供了兩種托管形式，即協同托管服務與全托管服務。具體而言，協同托管服務下，Cobo Custody與客戶通過多重簽名的方式，共同管理客戶的數字資產。當客戶發起一筆交易後，Cobo Custody通過嚴格的風控測試與信息核對，待信息確認無誤後會對該筆交易進行二次簽名，完成最終的交易流程。
「針對高頻轉帳需求的客戶，如交易所、錢包方、支付方等， Cobo Custody通過一系列解決方案滿足客戶多幣種支持、資金歸集、冷熱分離、多地址分配等需求。同時，針對低頻率、高價值轉移的客戶，如Token Fund、家族財富基金、抵押借貸平台等，Cobo Custody 採用多重簽名授權方案來防止網路攻擊。」蔣長浩表示。
全托管服務中，客戶將數字資產打入Cobo Custody為其專門配置的地址中，Cobo Custody會根據定制化多權限管理、風控策略和全局策略，對客戶的數字資產進行冷熱存儲的分離。蔣長浩提道。
對於數字資產托管平台而言，安全和合規是必要條件。「數字貨幣托管是維護數字資產安全的業務，作為一個新興的行業，需要綜合考慮監管、客戶需求和安全等複雜因素，這需要托管機構具備強大的安全背景、專業的團隊和完善的風控機制。」Cobo創始人兼CEO神魚介紹。
具體而言，在合規方面，目前Cobo在美國、香港等地申請合規牌照，未來將推出合規托管服務。同時，蔣長浩對《華夏時報》記者表示：「合規是非常本土化的，不同國家的合規策略、監管策略、政策是完全不一樣。但目前國內對於區塊鏈領域還沒有明確的監管框架，現有一些政府方面的研究和討論，還未實施，一旦相關的監管政策出台，Cobo會堅決按照國家的監管法規操作。」
目前Cobo Custody支持了BTC、USDT、XRP、ETH、EOS、DSAH、NEO、ONT等30多條公鏈及ETH、EOS、TRX等600多種代幣，且已經積累近數十個潛在機構客戶，它們分屬項目方、交易平台、Token Fund、中心化錢包、數字資產抵押借貸平台等。下一步，蔣長浩介紹，公司在中國及美國兩地擁有辦公室，未來將深耕亞洲和美洲市場。同時，在基礎安全服務之外，Cobo Custody未來也將為客戶提供財務統計、數字資產追溯、數字資產交易等增值服務。
數字資產邁入托管時代
2019年1月3日就是比特幣誕生10周年的日子。10年間，盡管數字貨幣市場經歷了數次低谷與爆發，但這個新興行業已逐步完成了從0到1過程，成為頗具規模的產業。
數據顯示，截至目前，全球數字貨幣超過1500種，資產規模總量超過2000億美元，資產規模在1億人民幣以上的公鏈數量超過100條。與此同時，越來越多的機構投資者開始關注這個行業。據相關機構統計數據顯示，2017年新成立的Token Fund有156只，目前全球數字資產管理的基金數已經超過500家，管理的整體數字貨幣基金規模已經超過了100億美元。此外，有業內人士表示，大量傳統對沖基金、家族信托基金、財富基金等已開始配置數字資產。
在區塊鏈技術加速發展，數字資產規模不斷擴張的背景下，業內人士普遍認為，機構的托管需求明顯提升，規範的、安全的、可信任的托管服務很重要，也是機構資金大規模進入數字貨幣市場的關鍵。
實際上，在傳統金融行業，資產托管服務早已滲透到方方面面，成為很多商業行為的基礎。如證券基金、養老基金等需要由商業銀行提供資產托管服務。不過，在數字資產領域，安全托管問題一直沒有得到很好解決。
目前而言，多數資產管理人採取自主托管形式，即由資產管理人自己管理數字資產，無論該資產是自有資產還是投資人資產。蔣長浩提出：「目前市場上，99%以上的Token Fund募集來的價值幾千萬甚至數億的BTC或者ETH是放在管理人、合夥人的個人錢包里的。這肯定不合適的，把數字資產托管在沒有監管認可的平台，對於投資者和托管服務方來說風險都是巨大的。」
而有些用戶會把資產存在交易所帳戶中，但交易所安全事故頻發，讓大型數字貨幣持有者望而卻步，同時業內認為將數字資產存在交易所，無異於讓黃鼠狼看守雞舍，「監守自盜」並非個例。蔣長浩表示：「一個安全、可信、透明的托管方案，才能助力數字資產市場被主流市場認可，這也是我們推出Cobo Custody的初衷。」
某國內知名投資機構的負責人告訴記者，一旦合規托管服務大規模啟用，機構投資人將加快入場，預計將有超過200億美元的數字資產流入該服務。
各類背景托管機構入場角逐
近期來看，由於數字貨幣價格波動，市場情緒也陷入低迷，此時傳統金融市場中大型機構的活動備受關注，行業期盼「舊錢」注入，從而使數字貨幣市場規模繼續加速擴張。
除了配置數字資產，一些傳統金融公司也欲從數字貨幣托管領域入場，目前多家老牌銀行和華爾街巨頭都在考慮推出數字資產托管業務。「華爾街機構已經開始關注這一領域並嘗試做數字資產的智能投顧和托管，像高盛這樣的機構投資者已經開始展開行動，相信在不遠的將來會有更多的傳統金融大鱷，甚至對沖基金或者財富管理公司都會逐步地進入這個市場。」蔣長浩表示。
除美國以外，在韓國，最大的金融機構新韓銀行在2017年就已宣布開展數字資產托管業務，面向對象也是機構投資者。今年5月份，日本野村控股與數字貨幣公司Ledger和Global Advisors聯合創辦了一家名為Komainu的托管財團，也計劃進軍這一市場。
前高盛投資銀行交易技術專家、CyberX CEO 王浩分析認為，傳統資產管理市場包括財富管理、基金管理人、券商，托管銀行對上述三者進行服務，負責上述三者的歸集支付、資金監管、抵押資產保管、份額登記、風控合規、交易監督、估值核算等。因此，數字資產托管或是金融機構入場的必經之路。
除了傳統金融巨頭，區塊鏈行業內多家創業公司也發力托管業務。以美國為例，今年7月初，加密交易所和錢包提供商Coinbase宣布，將推出面向機構投資者的數字資產托管解決方案。9月，加密貨幣安全公司BitGo在美國獲得監管機構批准，可為機構客戶提供加密資產托管服務，成為美國本土第一個拿到國家監管部門合規牌照的公司。
傳統金融巨頭進入數字貨幣托管領域，對行業內創業公司而言是一種挑戰，同時也是機遇。蔣長浩對《華夏時報》記者說：「傳統金融機構擅長的那套遊戲規則和玩法，在舊的框架下已經形成多年，經驗和優勢也限於那套框架。而區塊鏈領域存在一套全新的遊戲規則，大家處在幾乎相同的起跑線上。初創企業沒有歷史包袱，迭代和創新會比傳統金融機構更快。傳統金融機構在牌照和資源上具有更大優勢，但領域內創業公司對數字資產更為熟悉，區塊鏈領域本身是技術驅動，在技術方面，初創公司更具有利地位。」
責任編輯：孟俊蓮 主編：冉學東
