五大行又一金融牌照集齊了！（中行出資100億設立金融租賃公司）

中行終於拿下又一塊含金量很高的金融牌照，綜合化金融布局再進一步！

中行今日晚間發布公告稱，收到《中國銀保監會關於籌建中銀金融租賃有限公司的批復》（銀保監復[2020]204 號），同意投資設立中銀金融租賃有限公司。

目前，五大行中工行、建行、農行、交行均已成立金融租賃公司，隨著中銀金融租賃獲批籌建，五大行金融租賃牌照有望集齊。而工銀金租、建信金租、交銀金租、招銀金租、民生金租等銀行系金融租賃公司的總資產都在1000億元以上，不少成立時間都超過了10年。

百億註冊資本，註冊地位於重慶

中行公告顯示，中銀金融租賃有限公司註冊資本擬為人民幣108億元，註冊地為重慶，其中中行擬出資100億元人民幣，持股比例為92.59%。

中銀金融租賃成立時間比其他大行的金租公司要晚，需要奮力追趕。不過，其108億的註冊資本，在金融租賃公司中可以躋身前列，擁有充足的資本實力。目前，工銀金租註冊資本為180億元、交銀金租註冊資本140億元。

事實上，早在2019年3月29日中行2018年度業績發布會上，時任行長的劉連舸就曾透露，中國銀行完善綜合經營牌照，推進設立了金融租賃公司。

中銀金融租賃有限公司的經營範圍為：融資租賃業務；轉讓和受讓融資租賃資產；固定收益類證券投資業務；接受承租人的租賃保證金；吸收非銀行股東 3 個月（含）以上定期存
款；同業拆借；向金融機構借錢；境外借錢；租賃物變賣及處理業務；經濟咨詢；經國務院銀行業監督管理機構批準的其他業務。以上事項最終以有關監管機構批復為準。

對於成立金融租賃公司的影響，中行在公告中還表示，「本次投資是本行為落實新一期發展戰略部署、滿足客戶多樣化金融服務需求的重要舉措。設立金融租賃公司符合行業發展趨勢，也符合本行自身業務發展需要，有利於提升本行的綜合金融服務水平，增強本行服務實體經濟的能力。」

值得注意的是，中銀金融租賃有限公司籌建工作完成後，還需取得有關監管機構關於開業的批準。

目前，中行設立的中銀航空租賃，已成為全球領先的飛機經營性租賃公司之一，是總部位於亞洲的最大飛機經營性租賃公司，公司已在港股上市。

就在2020年3月27日，中國銀保監會發布了《中國銀保監會非銀行金融機構行政許可事項
實施辦法》，其中適度提高了金融租賃公司發起人的持續盈利能力、權益性投資餘額占比等財務指標要求，並對金融租賃公司章程內容提出更高要求，股東要求更為嚴格。

金融租賃公司人均淨利潤超500萬

單位：億元

在業績貢獻上金融租賃牌照可謂是現金牛，尤其是伴隨著去年租賃資產大幅增長，多家金融租賃牌照淨利潤大幅增長。多家僅有100~200位員工的頭部金融租賃公司，年度淨利潤都在10億元以上。

據券商中國統計，去年金融租賃公司員工人均創利接近580萬元，交銀金融租賃、華夏金融租賃等機構的人均創利超過1000萬元，工銀金租人均創利900萬元，招銀金租和建信金租的人均創利也在800萬元，大大碾壓了其他類型金融機構。

目前，銀行控股或參股的金融租賃公司共有近50家，包括國有行、股份行、城商行、農商行均有布局。輕金融根據各家銀行年報，整理了部分金融租賃公司2019年經營情況：

1、工銀租賃

主要經營航空、 航運及能源電力、軌道交通、裝備制造等重點領域大型設備的金融租賃業務，從事租賃資產交易、投資資產證券化、資產管理、經濟咨詢等多項金融與產業服務。2019 年末，工銀租賃總資產2709.81億元，淨資產362.06億元，全年實現淨利潤34.36億元。

2、建信租賃

建信金融租賃有限公司成立於2007年，註冊資本80億元，聚焦交通基礎設施、綠色能源、先進制造業、民生服務等領域，加大飛機租賃、航運租賃的拓展力度，積極穩妥發展海外業務，夯實風險管控基 礎，不良率保持行業較低水平，發展質效穩步提升。2019 年末，建信租賃資產總額 1310.76億元，淨資產 160.13 億元；2019年淨利潤 15.21 億元。

3、農銀租賃

農銀金融租賃有限公司成立於2010年9月，註冊資本人民幣95億元。公司深入實施「三農」、航空、新能源和基礎設施建設四大領域發展戰略，經營轉型成效明顯。2019年 末，租賃資產餘額達到 507.41億元。截至2019年12月31日，農銀金融租賃有限公司總資產547.51億元，淨資產 97.32 億元，全年實現淨利潤2.32億元。

4、交銀金融租賃

租賃資產總額和新增額均位居行業首位；深入推進航空、 航運業務，專業化優勢更加突出。報告期末，租賃資產餘額達人民幣2475.25億元，其中飛機、船舶資產規模達人民幣1549.88億元，擁有和管理機隊規模249架，船隊規模428艘。

5、招銀租賃

首批批準設立的五家銀行系金融租賃公司之一，2008年設立，註冊資本60億元。通過航空、航運、能源、基礎設施、裝備制造、環境、健康 產業與文化旅遊、公共交通、智慧互聯與物流和租賃同業等十大行業金融解決方案滿足承租人購置設備、促進銷售、盤活資產、均衡稅負和改善財務結構等需求。截至報告期末，招銀租賃總資產1887.18億元，淨資產203.66億元；報告期內實現淨利潤25.01億元。

6、民生金融租賃

首批 5 家擁有銀行背景的金融租賃企業之 一，成立於2008年4月。民生銀行持有民生金融租賃51.03%的股權。截至報告期末，民生金融租賃總資產1877.38 億元，淨資產191.50億元。一是做減法。二是強聚焦。聚焦飛機、船舶和車輛等真租賃領域，全力打造特色鮮明、盈利能力突出 的飛機、船舶、車輛三大核心戰略板塊。同時，聚焦「一體兩翼」，經營租賃和資產交易的資產規模和利潤占比逐漸提升。三是輕資本。

7、光大金融租賃

公司成立於2010年5月，註冊地湖北省武漢市，註冊資本59億元，投資比例90%。報告期內，主要圍繞公用事業、基礎設 施建設、城鎮化建設等國計民生領域，以及新材料、新能源、高端制造等國家戰略性新興產業開展融資租賃業務，在航空設備、車輛設備 領域形成一定品牌優勢，並積極拓展風電領域，業務範圍覆蓋全國。報告期末，總資產949.46億元，淨資產 91.89 億元，報告期內實現淨利潤 8.07 億元。

8、浙銀租賃

2017年1月18日取得營業執照，註冊資本為人民幣30億元，總資產為286.93億元，淨資產為36.35億元，2019年實現淨利潤4.45億元。

9、蘇銀金融租賃

成立於2015年5月，註冊資本為 40 億元人民幣，截至報告期末，蘇銀金融租賃公司資產總額502.23億元，實現淨利潤8.28億元，同比增長 96.21%。公司新增業務中幸福產業、綠色金融、交通物流、高端制造和科技金融五大重點板塊業務占比 97.22%。

本文來源：輕金融

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