RUC之聲 | 吳晶妹：保護國家數據安全應統籌考慮法律法規、徵信系統、信用體系建設等問題

在數據時代，維護數據主權、保護國家數據安全、破除美國數據與徵信霸權是十分重要的國家發展戰略與具體治理目標，應與法律法規、徵信系統、信用體系建設等問題結合起來進行綜合考慮。對此， 中國人民大學財政金融學院教授、博士生導師、信用管理研究中心主任吳晶妹提出了自己的思考。

以下為文章全文：

滴滴事件令人震動，美國的做法令人大跌眼鏡，引人深思。這不僅是一個公司境外上市融資的問題，更主要的是涉及到了一個國家的數據主權問題。數據是生產要素，數據是資產，數據是戰略資源。中國人的數據要牢牢掌握在中國自己手裡。

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維護數據主權是數字經濟時代的世界共識

21世紀，人類漸入「智能社會」，數據應用與安全更加重要。互聯網公司境外上市帶來融資的同時，帶來跨境數據流動，更帶來對國家數據主權的沖擊與爭奪。維護數據主權就是保障發展權利，這逐漸成為世界共識。

近年來，世界很多國家都在建立有關數據的法律，實現數據管理的同時維護自己的數據主權，其中最主要的做法就是通過法律條款規定數據本地化。

例如，2021年5月，俄羅斯主管部門依據其《個人數據法》要求Facebook和Twitter在7月1日前實現俄羅斯用戶數據本地化，同時規定，俄羅斯公民的個人數據必須保存在俄羅斯境內。一向重視數據保護的歐盟，在2018年，發布了《通用數據保護條例》，對數據主權進行了重申。

有的國家維護數據主權的主要做法是建立唯一的數據系統。例如，印度Aadhaar項目實際上是印度的社會信用體系，具體來說是印度的個人資訊系統，該系統滲透到了印度人們日常生活的方方面面，不僅僅作為社會治理的基礎設施，越來越成為自主數字發展戰略的關鍵組成部分。印度議會於2016年通過Aadhaar法案，規定任何機構開展相幹業務都要認證並接入這個系統。印度的學者和企業家共識性地認為，印度消費者的數據必須由印度人所有和掌控。

還有的國家通過征收數據服務稅維護數據主權。例如，2020年3月，英國政府宣布，將從4月1日開始對Amazon、Facebook和Google在內的眾多美國科技巨頭征收2%的數據服務稅。征收數據服務稅實質上是對數據主權的一種宣示。

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美國的信用管理與現代徵信霸權

按照以往慣例，美國證監會對於上市公司資訊披露要求分為強制性和自願性資訊披露，主要內容都圍繞著流動性、資金來源、經營成果、資產負債表外項目等與財務相幹的情況，未強調必須公布政府持股比例、董事會成員的黨派背景等政治性內容。

但是，近幾年，美國做出了很多不尋常、不符合慣例的舉動。2020年5月，美國參議院通過了《外國公司問責法案》（Holding Foreign Companies Accountable Act，以下簡稱HFCA）；同年12月，美國國會眾議院表決通過，時任美國總統川普正式簽署該法案；2021年3月24日，美國證監會正式發布實施。該法案有些規定不是正常的披露要求，例如，在美上市外國公司必須披露自身或其關聯運營實體的董事會中，擔任董事的中國共產黨黨員的姓名；必須披露該公司的章程或者相幹聯的組織文件中是否包含與中國共產黨黨章相幹的內容。

顯然，這些條款是針對中國的，作為法案是嚴重不合理的，嚴重違背了法律面前人人平等的世界性的法律精神與共識。

首先，HFCA把上市發行人做了界定，區分了本國和外國發行人，繼而對外國發行人做出了上述苛刻的規定，這其中涉及到的基本都是中國機構。從實質上看，美國法案把美國自己的機構排除在外，直接針對外國機構，而且主要是針對中國機構，這是典型的「雙標」，與法律的初衷與基本精神相悖。

其次，HFCA所反映出的對中國的不公平和歧視，與美國法律一貫強調的公平、自由、平等各走各路。例如，1974年頒布的、目前仍在實施的《公平信貸機會法》規定，因種族、膚色、宗教、國籍、性別等區別對待，是歧視，均屬違法。再如《誠實信貸法》規定，對具有同等信用價值但不同種族、民族、性別的差異對待，是濫用或不公平。

第三，HFCA嚴重侵犯了個人的隱私權。美國《隱私權法》明確規定，行政機關要求提供個人資訊時，應對資訊提供者說明以下事項：行政機關要求提供資訊的法律依據，以及該資訊的公開是強制的還是自願的；該資訊主要用於什麼目的。更為重要的是該法案同時規定，行政機關拿到的個人數據可以不經個人授權而直接提供給徵信機構。這在侵犯他人隱私的同時埋下了威脅他國安全的隱患。

美國一直以來非常重視信用管理及徵信，將其作為美國實施世界霸權的重要組成部分，近四十多年來頒布與信用直接相幹的法律法規近20項。在二戰以後世界經濟恢復期，美國非常注重反映經濟狀況、財務狀況的數據。現在，世界格局面臨重布，自然不限於經濟、財務等，政治、科技等相幹數據與資訊對美國更加重要，自然會以立法的形式做出規定，以此為美國政府與美國大資本在世界的霸權開道。例如，2018年時任美國總統川普簽署的《澄清合法域外使用數據法》，就允許美國聯邦執法部門獲取本國網路科技公司在國外服務器中的用戶個人數據，以推進美國國家安全進程。

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對我國的影響與應對

美國的HFCA給已在美上市的中國公司出了一道兩難選題，給將要赴美上市的中國公司設置了一道難以逾越的天塹，直接影響中國公司在美的上市與融資。資料顯示，HFCA發布實施後，中概股全線大跌，平均跌幅超15%，國資背景的中概股受影響最大；目前在美上市的中國公司有200多家，國資背景的有十餘家，占中概股市值約30%，其中如中國移動、中石油等重要頭部企業，涉及到中國的電信、石油、航空、金融等國家基礎設施及國民經濟的重要數據。

在數據時代，維護數據主權、保護國家數據安全、破除美國數據與徵信霸權是十分重要的國家發展戰略與具體治理目標，應與法律法規、徵信系統、信用體系建設等問題結合起來進行綜合考慮。

首先，深刻認識信用管理與徵信是國家戰略的一部分。此前有些人認為，信用是金融的一部分，信用風險隻與財務有關，徵信屬於金融范疇且隻應征集一些財務資訊，否則就是信用泛化和徵信擴大化，不重視信用管理，更加不重視社會信用體系建設。

但事實上，在當前數字經濟背景下，大型科技公司掌握了大量的有價值的數據，正逐漸成為徵信業的主角，固守徵信業金融屬性可能會使我們站位過低，而看不到大型科技公司及其數據的價值，會致使我國錯失國際戰略發展機遇窗口期。

我國應當強化戰略思維，牢固樹立「數據是資產、資訊是發展要素」的觀點，把信用管理、信用資訊與徵信系統作為國家戰略的組成部分，形成徵信合力，擴大海外影響，逐步縮小與美國徵信業的差距。在維護我國國家安全和數據主權的同時，提升我國信用管理與徵信業在全球的話語權。

其次，堅持自信，加大力度建設社會信用體系。我國的社會信用體系建設發揮了我國體制的優勢、借鏡了西方文化、繼承與發揚了中國傳統文明，成為我國具有中國特色的偉大創新實踐之一，在中國社會治理與經濟發展中越來更加揮出不可替代的作用。

正如很多事情一樣，美國政府插不上手、美國資本得不到利益，而對中國發展有利的，美國就會反對。一直以來，美國帶領下的西方勢力對中國社會信用體系建設一直在用各種方式毀謗、在國際上發起質疑甚至批判。

實際上，他們是因懼怕而想方設法阻撓。美國的一些智庫研究報告比較一致地認為中國社會信用體系可能會侵蝕美國在數據管理和標準、金融、信用評級等方面的國際領先地位，會影響美國的絕對話語權。我們應從人民的利益出發，堅持並且加大力度建設社會信用體系，使社會信用體系成為國家治理體系與治理能力現代化的重要組成部分，成為新階段與新格局的新亮點，成為高質量發展的新型基礎設施。

在當前國內國際雙循環的新發展格局下，需要考慮頒布《徵信法》，將金融徵信、公共徵信和市場徵信全部納入國家發展戰略，使國家社會信用體系和科技金融信用體系深度融合，形成徵信合力，監管數據源頭，將「維護數據主體權益、規范機構與業務、促進市場發展、保護國家安全」四者並重，對數據出境、跨境流動與數據主權的維護做出明確的法律規定，統籌規劃、依法監管、有序開放。

HFCA有3年過渡期，我國可以就相幹問題積極進行談判，但最有效的可能是以其人之道還治其人之身。現在，可以抓緊時間盡快出臺相幹法律法規，按照國際慣例，用法律手段維護自己應有的權益的同時破解美國霸權，提升自己的國際話語權。此次滴滴事件所顯示出來的中美在數據監管主權和資訊安全方面的沖突給我們一個珍貴的提醒，未來中美在制度與文化層面的決勝之戰可能就會體現在各個領域與各個方面的國家立法和執法層面的較量。

編輯 鄒明芝

來源 吳教授信用管理工作室

責編 李錦璇、蔣旭

監制 朱霜霜

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