比特幣十年:從誘惑到瘋狂 從信仰到恐慌

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作者:蔡越坤

「從瘋狂到恐慌。」1月10日,投資者朱偉對記者如是描述自己投資比特幣的心路變化。

朱偉只是比特幣走向投資者十個年頭里,數千萬投資者中的一個。

2008年比特幣誕生,2009年初比特幣開始被投資者認識和交易,自此價格從不到一美分一路上漲,2017年12月17日上漲最高觸及19666美元,折合近14萬元人民幣,駭人聽聞。

彼時的比特幣市場,讓很多人想起來遠在17世紀30年代初期,荷蘭的一朵鬱金香花根售價最高達6700荷蘭盾,可以買下阿姆斯特丹運河邊的一幢豪宅。

歷史總是驚人的相似。一種投機產品上漲需要很久,下跌可能只是一瞬間,「掙脫」不了「泡沫破滅」的命運歸宿。站在2019年初,一枚比特幣價格僅不到4000美元,距離最高峰已跌去超80%。

十年過去了,似「大幕」初謝,似海面初復平靜。無論是「恐慌」比特幣走下神壇,還是對比特幣的未來價值抱有「信仰」,抑或是期待比特幣投資理性回歸,一位位市場中的參與者,才真真正正體味了比特幣市場跌宕起伏、冷暖悲喜的十年。

從瘋狂到恐慌

2018年初,朱偉還在北京西二旗一家著名互聯網公司任職,彼時,他每天上班還背著雙肩包,忙碌但充實。但是,2017年比特幣價格一路上漲令他心動不止,蠢蠢欲動。而且,「工作期間曾不斷聽聞幣圈的投資者暴富,感受到了幣圈暴富洪流洶湧而來。」朱偉稱。

2018年1月,朱偉以每枚超16000美元的價格買入比特幣——他並不想錯過這股「暴富洪流」。但是,他並不知道,比特幣價格也已經從每枚19666美元開始「扭頭」向下。

因為工作原因,早在2017年四季度開始,朱偉經常要與幣圈從業者交流,深感自身與幣圈從業者的薪水差距。於是,2018年春季,他一邊投資比特幣,一邊也投身於幣圈,加入了國內一家大型數字貨幣交易所,薪水翻了3倍。

然而,好景不長。彼時,比特幣價格繼續下跌至每枚12000美元。朱偉不僅投資比特幣虧了不少錢,而且,真正投身於幣圈之後,他看到了幣圈華麗的「面紗」下的另一面——雖然頂著高額的薪資,但是他並沒有常人的優越,卻感到了深深的惶恐。

加入幣圈工作後,朱偉才發覺幣圈從業者魚龍混雜,很多人擁有一夜暴富的心態。而且,公司雖然在2017年數字貨幣牛市的時候賺得盆滿缽滿,但是,2018年隨著比特幣等數字貨幣價格開始走跌,公司經營管理也開始逐漸變得雜亂無章。更重要的是,幣圈很多代幣各種蹭「區塊鏈技術」概念,掛區塊鏈的「羊頭」賣虛擬貨幣的「狗肉」。

回顧2017年9月4日,中國人民銀行等七部委定性「融資主體通過代幣的違規發售、流通,向投資者籌集比特幣、以太幣等所謂‘虛擬貨幣’,本質上是一種未經批准非法公開融資的行為,涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。」

因為政策原因,朱偉也擔心公司可能隨時有倒閉關停的風險,甚至擔憂公司面臨法律制裁。

2018年9月份,比特幣價格報每枚7000美元,朱偉年初購買的比特幣已虧損超50%。同在9月份,他雖然還留戀幣圈高額的待遇,但由於不認同這個行業,還是離開了幣圈,重新加入了一家互聯網金融公司。

2019年1月10日,朱偉在2018年初購買的比特幣,如今已經跌去近75%。對於比特幣的投資,從「瘋狂」到「恐慌」,他只用了一年時間。

朱偉說:「希望再漲一點,少虧點賣掉。」

投資者「難眠」

同樣經歷了2018年比特幣一輪暴跌的幣圈機構投資者張豐,並沒有朱偉那麼悲觀。

張豐更願意從資本市場角度分析一種投資產品,他感覺2018、2019年比特幣恰在經歷一輪熊市,經歷一個周期,並不是「泡沫」破裂的開始。

張豐投身比特幣交易是2013年,彼時一枚比特幣價格僅幾百美元。在張豐眼中,比特幣價格從2013年底到達一個高點,然後從2014年開始整個年度下跌,2015年的橫盤,2016年價格回升,又到2017年的一個大牛的爆發,2018年又一個下調。他預計2019年會有一個整年的底部震蕩,2020年將有一個向上的回調。他仍信心滿滿,絲毫不受比特幣價格下跌的影響。

他回憶,雖然比特幣價格在2018年下跌超80%,其他山寨幣多數下跌超90%,甚至有的消失了。但他在2017年8月曾經投資於一種貨幣,在該幣發行的時候以每個0.5元的價格認購,到12月份該幣上市,自己賺了幾十倍。他的想法是,如果今年投資沒有賺30倍,都不好意思說自己投資幣圈了。雖然2018年自己總體是虧錢的,但張豐仍然堅持認為,比特幣的上行經濟周期會再次到來。 因為,他認為比特幣是基於區塊鏈技術的,分布式記帳的理論是有應用價值的,未來在金融、遊戲、信息技術等行業會有更多的應用。

2019年對於張豐投資於比特幣或其他數字貨幣,他仍然想在這個市場中盈利。對於他而言,注定「難眠」。

「理性回歸」

「比特幣經歷了這一輪‘熊市’後,投資者會更加理性。」資深數字貨幣分析師肖磊就是這樣想的。作為一個比特幣漲跌十年的親歷者,肖磊覺得教訓總是來之不易。首先,2019年投資者不會像2017年那樣閉著眼睛盲目去做投資;其次,很多投資者會意識到,做理性的投資或者分散的投資還是比較重要的,不管是哪一種投資模式,超額利潤是不可能持續;投資獲取利潤的前提是要在「泡沫」破滅之前退出來,才算「撈到」了,但是很多投資者很難預判。

因為比特幣投資市場中有「90後」占比數量較多。肖磊覺得,此次牛熊市場轉換對投資者來說有很大的教育意義,很多年輕人在年輕的時候經歷這樣一次「泡沫」,對他們未來的投資還是有幫助的。

2018年前很多代幣是打著區塊鏈技術的「招牌」,2019年初,區塊鏈技術監管政策正式出台。

1月11日,國家互聯網信息辦公室發布《區塊鏈信息服務管理規定》(簡稱「《規定》」),《規定》明確,區塊鏈信息服務提供者不得利用區塊鏈信息服務從事法律、行政法規禁止的活動或者製作、復制、發布、傳播法律、行政法規禁止的信息內容;對違反法律、行政法規和服務協議的區塊鏈信息服務使用者,應當依法依約採取處置措施。自2019年2月15日起施行。

國家互聯網信息辦公室有關負責人指出,區塊鏈信息服務管理需要政府部門、相關企業、專業機構、社會公眾等多方參與,健全完善社會評議、信用公示等手段,不斷推進區塊鏈行業自律規範和公共監督約束。

區塊鏈技術相關監管政策正式出台,對於幣圈的投資者在國內似乎再次面臨嚴格監管,以區塊鏈技術名義的代幣發行恐怕不再如曾經容易,比特幣等數字貨幣的投資會更加理性規範。

在肖磊看來,因為比特幣價格跌幅超過80%,比特幣投資市場這一輪的炒作「泡沫」肯定是破滅了。但是,不能斷言「比特幣到底失敗了」。因為它本來的價值就是零,現在跌到這個程度,比特幣市場還有好幾百億美金的市值。

比特幣在2019年是否依然值得投資,肖磊覺得,比特幣每日的成交額幾百億人民幣,這個數字還是比較大的。因此從成交額的角度來說,比特幣還是一個流動性比較強的資產,這意味著很多的專業機構還是願意去持有或者做交易,未來它的價格要修復之前80%的跌幅可能難度比較大,但從交易價值的角度來看,它還會維系很長一段時間。

十年逝去,經歷了從誘惑到瘋狂,從信仰到恐慌,比特幣的投資者們也隨之喜怒哀樂中進出交替這個市場,比特幣價格的K線圖仍然在一個個螢幕上紅綠跳動……

(應受訪者要求,文中朱偉、張豐系化名,本報實習記者譚咪娜對本文亦有貢獻)

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