金融控股公司準入條件明確 未經央行批準不得登記

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金控公司嚴監管時代正式到來。繼月初國常會通過實施金控公司準入管理的決定後，9月13日，《國務院關於實施金融控股公司準入管理的決定》（以下簡稱《決定》）正式發布。《決定》明確，申請設立金融控股公司，應當具備五大條件，其中實繳註冊資本額不低於人民幣50億元，且不低於所直接控股金融機構註冊資本總和的50%。《決定》還表示，未經中國人民銀行批準，不得登記為金融控股公司，不得在公司名稱中使用「金融控股」、「金融集團」等字樣。

在此基礎上，央行同日發布《金融控股公司監督管理試行辦法》（以下簡稱《金控辦法》），細化了《決定》中金融控股公司準入的條件和程序，進一步明確了監管範圍和監管主體。對股東資質條件、資金來源和運用、資本充足性要求、股權結構、公司治理、關聯交易、風險管理體系和風險「防火牆」制度等關鍵環節，提出監管要求。

金融控股公司實施市場準入管理的主要目的仍是防范金融風險。央行有關負責人表示，金融控股公司往往規模大、業務多元化、關聯度較高，跨機構、跨市場、跨行業、跨區域經營，關係到國家金融安全和社會公共利益，需要實施市場準入予以規范。同時，設立明確的行政許可是對金融控股公司依法監管的重要環節，有利於全方位推進金融控股公司依法合規開展經營，防范風險交叉傳染。

根據《金控辦法》，監管部門將在核心主業、公司治理、財務狀況、股權結構、風險管理等方面，對金融控股公司的股東資質提出要求，並對主要股東、控股股東和實際控制人延續盈利等提出差異化要求。同時對其投資資金來源實施穿透管理，設定負面清單，明確禁止金融控股公司控股股東從事的行為，並建立資本充足性監管制度，要求金融控股集團的資本應當與其資產規模和風險水平相適應。

據悉，《金控辦法》將於今年11月1日起施行，對於過渡期的相幹安排，央行有關負責人表示，已具備設立情形且擬申請設立金融控股公司的機構，應當在《金控辦法》正式實施後的12個月內向人民銀行提出設立申請，經批準後，設立金融控股公司。其中，在股權結構等方面未達到監管要求的機構，應當根據自身實際情況制定整改計劃。人民銀行將合理設置過渡期，把握好節奏和時機，引導存量企業有序調整，平穩實施。

前述負責人表示，《金控辦法》對金融機構、非金融企業和金融市場的影響正面。由股權架構清晰、風險隔離機制健全的金融控股公司作為金融機構控股股東，有助於整合金融資源，提升經營穩健性和競爭力。此外，該負責人還透露，央行將繼續研究制定配套文件，不斷完善金融控股公司監管制度框架。

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記者：向家瑩 北京報導

編輯：魏薇

監制：陳東