在美華人私下人民幣換美元,結果帳戶被銀行給封了……

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在美華人私下人民幣換美元,結果帳戶被銀行給封瞭……

來源:洛杉磯華人圈 ID:luoshanjihuarenquan

由於中國外匯管制趨嚴,中國公民除每年每人5萬美元的購匯限制外,還須填寫購匯用途表格,並嚴令禁止用外匯購房。可這對於依靠家里匯生活費、學費的大部分留學生來說,換取美金就成了一大問題。一些留學生想到了私下找人換錢,卻遭美國銀行封帳戶。

在美華人私下人民幣換美元,結果帳戶被銀行給封瞭……

施宣是一名在洛杉磯留學的大三學生,自從父母兩次給她匯錢都被銀行退回後,經朋友介紹,她認識了專門幫人把人民幣兌換成美元的「中介」不料這個「中介」卻是地下錢莊。施宣說:「因為是關係很好的朋友介紹給我的,而且朋友自己說她的學費就是找那個專門換錢的人換的,那我肯定就很相信,願意找那個人幫忙換錢。」

此後,施宣就讓父母及家人在中國往她的支付寶和微信帳戶中注入人民幣,再在洛杉磯找那個「中介」將人民幣兌換成美元現金,然後再把換來的美金存到美國金融卡里。據施宣回憶,每次換錢她被約見的地方都不一樣,而且都是約在晚上。她說,跟她微信聯繫換錢的那個「中介」每次派來的人也不一樣。「雖說感覺到了不太對勁,但我也沒有去多想,畢竟每次我給他換匯,他都按說好的錢數兌給我,從沒有食過言,而且找他換錢手續費也不高,說實話還是挺有誠信的。」

就這樣,施宣找人換了3次美金,可不料美國大通銀行(Chase)就把施宣的帳戶給封了,並寄信給她,說將永久解除和她的合作關係。施宣開始沒當回事兒,心想大不了換個銀行,但卻沒想到,接二連三地,銀行都相繼把她的帳戶封住了,現在沒有銀行願意給她辦理帳戶。

在美華人私下人民幣換美元,結果帳戶被銀行給封瞭……

小C和施宣一樣也是被大通(Chase)銀行封了帳戶,但與施宣不同的是,小C並沒有與人換匯,而是因為幫朋友一個忙,卻惹上了麻煩。小C接受採訪時說:「我朋友的銀行帳戶被封了,因為沒有金融卡,但又要交學費,他就想著把錢存在我的金融卡里,拿我的卡上網交學費。結果他交完學費沒兩天,我的卡就被銀行給封了。」

在美華人私下人民幣換美元,結果帳戶被銀行給封瞭……

洛杉磯縣大通銀行(Chase)西科紋納市的客戶經理蘇先生接受採訪時說:「美國銀行對錢的出處很敏感,如果銀行覺得某位客人的錢來歷不明,銀行就會選擇解除與客戶的關係。」

華人律師表示,如果私下換匯並不是出於賺錢做生意的目的,換匯本身並不構成違法。但若換錢的一方錢的來源不正當,例如涉及到毒品或者色情行業,那麼換匯雙方都構成了洗錢罪。按銀行規定,如資金來源有嫌疑,存儲金額到達5000元,銀行就必須上報給聯邦機構,若是無嫌疑的資金,則存儲金額達2萬5000元以上即要上報聯邦機構。如果洗錢金額達到50萬元就會坐牢10年

律師建議不要私下換匯,因為風險很大。除了會有被人認為是在洗錢的風險外,還有可能被騙。曾經有人因為換錢額數大,被人以換匯當誘餌相約見面,結果被人打暈,錢也被搶走了。

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