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90年代末，日本出台了多項針對金融體制和證券行業的政策，推進金融業的市場化和創新，歷史上稱之為金融「大爆炸」。日本互聯網券商就是金融「大爆炸」與「網路革命」的產物。
日本擁有1.273億人口，人均年收入在3.7萬美元左右。日本互聯網普及率非常高，接近92%；移動互聯網普及率約為75%。就是這個憑著不足2億的人口的國家，卻產生了全球35%-40%的零售外匯交易量。這也奠定了東京作為全球五大外匯交易中心的地位。
在這一過程中，日本金融監管當局——金融廳（JFSA）的監管推動作用功不可沒。JFSA具有非常強的「本國居民保護意識」，對本行業經紀商設定了非常嚴格的資本要求，並跟隨行業和市場的變化，不斷更新法規，以清理行業不道德的參與者。
在互聯網技術及嚴苛監管的雙重推動下，外匯交易步入快速健康發展通道。隨著零售外匯行業的快速增長，日本零售外匯經紀商看到了整個市場帳戶及交易量的快速增長。受益於嚴苛的監管，以往充斥各種不誠實的公司或行為大幅減少，只有信譽與服務最好的經紀商才能在日本市場求得生存。
在歷經近20年的發展，日本零售外匯行業基本由幾大財力雄厚、資質優良的在線經紀商所壟斷。比如從傳統風投及資管業務轉型至外匯、證券以及區塊鏈等網路金融服務，最終打造全金融生態系統的SBI集團。
每一個行業都有「領頭羊」，外匯行業亦是如此，只是有些「領頭羊」著實太過低調，以至於很少人知道。
匯商傳媒（Forexpress）以日本互聯網金融巨頭SBI集團（SBI Group）為例，簡單闡述下日本大型零售外匯經紀商的發展現狀與趨勢，以期能夠給更多的從業者和投資者提供有益的信息。
SBI集團是誰？
SBI集團成立於1999年，是日本互聯網金融服務領域的先驅企業，也是全球知名的金融科技集團之一。 經過近20年的發展，SBI集團已成長為日本最大的綜合性網路金融集團，建立起一個囊括網上銀行、資產管理、金融交易服務、區塊鏈、AI技術、生物科技以及物聯網等相關領域服務的生態系統。
數據來源：SBI集團年報
匯商傳媒透過SBI控股株式會社2018年度報告了解到，作為東京證券交易所頂尖金融集團與上市公司，SBI集團在全球擁有230家公司，以及超過2390萬名客戶。在2018年財年，SBI集團營收做到3370億日元（約30億美元），稅前利潤718億日元（約6.4億美元）。可以說，SBI集團已經建立起一個真正的「金融科技帝國」。
數據來源：SBI集團年報
SBI集團與孫正義的淵源
事實上，SBI集團與孫正義的軟銀集團有著深厚的淵源，SBI集團創始人北尾吉孝（Yoshitaka Kitao）1995年被孫正義邀請加盟軟銀公司，出任常務董事。1999年，北尾吉孝另起爐灶，自創軟銀金融集團（Softbank Finance），之後又創建軟銀投資（Softbank Investment），直到2005年，軟銀投資更名為SBI控股。
孫正義（一排中）與北尾吉孝（一排右二）
2006年，軟銀將持有的SBI控股股份全部出售，完全退出SBI控股，這也意味著SBI控股成為獨立的金融集團。
SBI集團旗下的外匯平台
SBI集團是一個基於網路平台的， 從事外匯、證券和銀行業務的高度多元化的金融集團，也是亞洲最大的風險投資、私募股權投資管理公司之一。
SBI集團擁有日本客戶數量最多且多元化的外匯交易平台，針對零售外匯交易，旗下有SBI Securities、SBI FXTRADE、在香港成立並持有香港證券及期貨事務監察委員會的全資子公司BYFX HK（佰益匯香港），以及持有開曼群島證券投資做市商全牌照的全資子公司BYFX Global（佰益匯環球）等四家交易平台；針對機構外匯業務，則有SBI Liquidity Market；針對傳統外匯業務，則有大型網上銀行SBI Sumishin Net Bank。
SBI集團日本國內及海外外匯業務架構
據匯商傳媒獲得數據顯示，在過去的2017年， SBI集團旗下的外匯交易平台SBI Securities交易總量大致6284億美元；另一交易平台SBI FX Trader交易總量約為6006億美元。
2017年SBI Securities與SBI FX Trader季度交易量（來源：匯商傳媒）
據日本知名調研機構Yano Research公布的一份針對日本OTC外匯行業調查顯示，相比過去兩年，日本零售外匯行業2018年繼續呈穩健增長態勢。在日本前五家大型企業中，SBI集團壓倒性地超越其他四家，客戶總帳號數量在2017年11月超過100萬個，截止2018那年8月，達到令人驚訝的112.1萬個。
另外，在客戶存款方面，SBI集團獨占鰲頭，客戶帳戶總存款為2299.65億日元（約20.4億美元），其他經紀商帳戶存款總額僅為SBI集團的半左右，甚至十倍之多。
來源：Yano Research
從上述數據可看出，在眾多大型企業中，SBI集團一直處於領頭羊的地位。而強大的財力保障、極致體驗的產品以及優異的服務體系，造就了SBI集團在日本外匯行業獨秀一枝的格局。
SBI集團正式進軍海外外匯市場 打造極致安全的交易平台
在這里，匯商君需要重點提一下BYFX Global（佰益匯環球），該公司是SBI集團成立的海外全資子公司，持有開曼群島證券投資做市商全牌照，標誌著SBI集團開始為日本本土以外的全球客戶提供卓越的個人零售與機構交易服務。
該公司的零售業務目前為客戶提供場外外匯、貴金屬和實物黃金交易，通過整合日本及國際一級銀行、非銀行及ECN的流動性，公司致力打造市場上具有競爭力的報價，其為零售客戶和代理專門打造的管理後台，讓客戶可以便捷、高效的管理訂單。
據悉，該公司除了提供零售交易服務，還為企業機構提供全方位的流動性解決方案，包括提供外匯數據源、整套技術咨詢以及交易平台對接等服務。
與其他日本本土經紀商相比，SBI集團旗下的BYFX Global佰益匯環球有其獨特的優勢。SBI集團是日本最早提供在線金融服務的上市集團公司之一，也是日本在線交易的先驅之一，本身擁有豐富的零售客戶服務及管理經驗。
作為SBI集團拓展海外零售外匯的公司，BYFX Global佰益匯環球管理層擁有豐富的日本外匯及金融行業經驗，知曉零售客戶的需求與痛點所在；同時，享有SBI集團專業級別機構流動性，該公司也將為用戶提供最具競爭力的點差。這些料將給全球零售客戶帶來與眾不同的交易體驗。
在日本，監管機構有責任保護投資人，相關法規要求客戶資金實行第三方托管，BYFX Global佰益匯環球將客戶資金存放在國際頂級銀行進行隔離保管。為了加強客戶的資金保障，作為SBI集團旗下的全資子公司，BYFX Global佰益匯環球除了遵循相關法律法規，還與日本知名信托機構FX Clearing Trust Co., Ltd聯手合作，作為其獨立第三方客戶資金信托機構，雙重保障客戶資金，順利地避免企業經營風險，讓客戶無憂地享受無上限、專業的信托保護。
希望以上對SBI集團以及BYFX Global佰益匯環球的簡要剖析，能夠幫助到你的投資選擇。
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