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在日常生活中，從薪水發放，消費到投資理財，給親朋匯款，這些資金都要多次進出金融系統，我們每個人都不可避免地要與銀行打交道。銀行是我們最信任，也是最方便的資金存放地。尤其是存款取款，可以說是我們普通人最常使用的理財方式。
對於與我們經常打交道的銀行，對它的基本相關法律法規必須要有一些了解，否則很可能會帶來不必要的麻煩。就拿最基本的存取款來說，我們平時感覺在銀行存取款通過櫃員機就可以完成操作，非常方便。但是你知道銀行對各種帳戶的交易都是有限制的嗎？
按照相關規定，個人銀行帳戶要是一次性取出或存入5萬以上現金，或者是當天累計存入，取出5萬以上現金的話，就會引起銀行的注意，進入銀行的審查名單，然後銀行工作人員就會告訴你，這筆交易需要進行審核，請您耐心等待。
通過銀行轉帳的額度比現金交易要高一些，如果在境內轉帳到其他人的帳戶，限制額度是50萬元，一旦單筆轉帳或者累計超過了50萬人民幣，就會激活銀行的監控系統，這筆資金會在轉入他人帳戶之前被審核。相比之下，銀行對個人跨境資金交易的監控會更加謹慎，畢竟大多數洗黑錢都是被搞到了國外，以此來規避風頭，要是個人跨境轉出或者收入的金額超過20萬人民幣的話，就會進入銀行的監控模式，然後等待審核，通過後才能完成交易。
當然這些監管舉措都是為了防止非法交易或者洗黑錢，對於我們日常生活中的正常交易是沒有多少影響的，即便進入了銀行的審查名單，只要資金來源合理合法也會很快通過審查的。
涉及到個人的銀行交易業務主要有以下內容：
1、自然人現金交易：當日單筆或者累計人民幣5萬元（含）以上、外幣等值1萬美元（含）以上的現金交易；
2、一方為自然人的境內劃轉：人民幣等值50萬元（含）以上；外幣等值10萬美元（含）以上；
3、一方為自然人的跨境交易：人民幣等值20萬元（含）以上；外幣等值1萬美元（含）以上。
