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「非法集資」是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩券、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。在當今社會，非法集資常披著各種迷惑性的外衣引誘大家上當受騙，小編給大家整理了一些非法集資常見手段，幫助大家識別非法集資，保護好自己的錢袋子。
1
關鍵字：營業執照、註冊資本
（非法集資）他們都是正規公司，都有營業執照啊，註冊資本上億呢!
營業執照猶如一個人的身份證，有身份證並不代表不會違法。況且現在註冊資本是認繳制，註冊時報多少隨便你，10年20年繳清都可以。
2
關鍵字：名人效應
某個名人都給他站台了，還有某某組織（委員會）給他頒獎了，這樣的公司還不可以相信嗎？
只要給夠代言費，名人就會去站台，這你還不知道嗎？某些組織（委員會）跟名人一樣，很多都是商業性質的，專門靠頒獎賺錢，你只要肯花錢就可以得個獎項了。
3
關鍵字：龐氏騙局
我一直覺得這個平台很不錯，他也有一直把利息付給我們，為什麼你們還是要打掉他？
龐氏騙局知道嗎？
就是利用後面投資的者的錢，支付前面投資者的利息。你現在拿到的錢都是自己或者別人本金的一部分而已，一旦沒有了後續資金來源，你還能拿到利息嗎？
4
關鍵字：案件認定
我就不認為他是非法集資，我就不去報案，看你們怎麼定案。
你這種情況是被嚴重洗腦了：是不是非法集資不是你我能定性的，那是依據法律和事實，由法院判決的。你不去報案，公安機關只能耗費更多的時間去收集證據，結果無非是案件處理起來麻煩一慢，後續的資產處置（資金返還）更遲一些。
5
關鍵字：總理鼓勵
他們是互聯網金融企業，總理都鼓勵了。
總理鼓勵的是創新，但創新要合法合規，他們是打著創新的名義在違法。
6
關鍵字：講求證據
這個公司在這活動了這麼久，你們都沒有人去管嗎？
公安機關不是神仙不能未卜先知，不能看一眼就知道他在違法。現在是法制社會，什麼都要講證據，要調查過才能知道。
7
關鍵字：贓款返還
政府會把追回來的錢都沒收掉嗎？
一直以來，非法集資追繳回來的贓款都是按照比例發還給集資參與人的。所以大家被騙了，記得要報案哦。
8
關鍵字：金融牌照
我投資的這個平台有金融牌照，這還不靠譜嗎？
金融牌照有很多，不是所有的都能吸收存款，只有銀行牌照可以吸收存款。
9
關鍵字：上市公司
他們是上市公司啊，有的還在美國上市了，應該很安全吧？
你得看看他是在哪里上市的，上海股權交易中心，Q板，是個企業都能上，毫無門檻，這種股權交易中心每個省都有，他們到上海去了，就是為了混淆你們，以為是在上交所上市。況且美國上市那又怎麼樣了？美國是註冊制，上市沒有中國那麼難。
10
關鍵字：人民大會堂宣傳
我們這個公司都在釣魚台國賓館、人民大會堂來開推介會了，不正規的公司，國賓館會讓他進來嗎？
國賓館也是賓館，商業機構提供場地，人民大會堂在人大不開會的時候也對外提供商業服務，它們並不代表監管機構的審查。公司為了騙你的錢，增加權威感，專門找這樣的地方來開會。
11
關鍵字：第三方托管
我投資的這個平台資金是由第三方托管的，這應該就很安全了吧。
先百度什麼叫托管吧，炒過股票的都知道，到銀行開個帳戶，關聯股票帳戶，那個就是托管，你那平台沒有第三方托管，僅僅是有第三方支付做通道，那可不是第三方托管。
12
關鍵字：第三方支付托管
我已經了解過了，我投資的這個平台有第三方支付托管，這就應該安全了吧。
第三方支付與p2p一樣，都是一種互聯網金融業態，他自己都是需要托管的。所以你這p2p所謂的托管，就是把一個需要監管的三歲小孩交給一個四歲小孩去監管，你想想會怎樣？
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資金池
那我們經常說的資金池是什麼呢？
虐待過全國中小學生的一個數學題，你知道嗎？一個水池里，這邊管子進水，那邊管子出水，進出水速度不一樣，水池里就有水了，水換成錢就是我們說的資金池了，設立資金池就有可能涉嫌非法集資。
14
關鍵字：互相擔保
我看這個平台債標很安全，都是有擔保的。
你有沒有仔細看他們的擔保公司是誰？
其實都是關聯公司，實質是自己擔保自己，也就是
爸爸借錢，媽媽擔保，哥哥引薦，弟弟回購，相當於沒擔保。
15
關鍵字：標的、抵押物
你看這個債標還有抵押物勒，廠房汽車什麼的？還挺靠譜的。
先不說抵押物有沒有，就問你你有抵押權登記證書嗎？
人家都不知道給銀行抵押登記幾次了，將來拍賣哪里輪得到你呀。
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關鍵字：大數據風控
我這平台很牛的，風控都是用大數據技術的。
別扯了，他手里有什麼數據，有幾個數據就敢講大數據？中國有大數據的，除了政府部門，也就BAT那三家，要把大數據轉化成金融風控，還有很長的路要走呢，你說的那些草台班子就算了吧。
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關鍵字：國家批准
我投的這個平台是國家批准的P2P平台。
國家批准的批文拿來看看啊，沒有吧。
P2P都是石頭縫蹦出來的，國家沒有批准過一家，現在地方政府還在清理整頓呢。
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關鍵字：P2P→信息中介
國家整頓結束後的平台風險總會低一點了吧。
整頓方向→P2P要回歸信息中介的本質，也就是他只能提供信息，不能降低風險，風險是由你自己把握。
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關鍵字：返利消費
談一談三角返利消費模式吧，這種理財活動可信嗎?
就是誘導消費者在互聯網平台註冊成為會員，在平台關聯商家購物或者消費後，平台逐月返還全額購物款的一種行為。這種模式下得利的是消費者，商家和平台總有一方虧損。你有見過自己割肉喂你吃的企業嗎？沒有大量的後續資金進來，怎麼保證返利？崩盤也是遲早的事。
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● 轉載來源：平安中寧 ●
鄭重提醒廣大投資者，切實增強識別、防范各類非法集資行為的能力，對各類投融資行為，一定要保持高度警惕。務必牢記：
提高風險意識，遠離非法集資；
自行承擔風險，依法理性維權。
來源：上栗金融
