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一
（本部分轉載整理）
根據中國人民銀行加急文件可知：2018年12月1日起，除了取消開戶許可證之外，增加對於個人銀行帳戶的管控！
尤其是「公轉私」帳戶，以及超過限額的帳戶！
那麼到底是怎麼回事？！
其實，這是為了規範個人銀行帳戶轉帳的事情，尤其是經常私戶跟私戶、私戶跟公戶之間20萬以上劃款的，要仔細看了！
就是說：從12月1日起，個人銀行帳戶轉帳管理將會更加嚴格了，而那些還在用私人帳戶發薪水的老板們，那些超過限額劃款的銀行帳戶，都要小心了！
哪些轉帳行為，容易被稅務和銀行盯上呢？
一：大額支付
中國人民銀行中對大額交易的定義：
（1）法人、其他組織和個體工商戶之間金額100萬元以上的單筆轉帳支付；（2）金額20萬元以上的單筆現金收付；（3）個人銀行結算帳戶之間，以及個人銀行結算帳戶與單位銀行結算帳戶之間，金額在20萬元以上的款項劃轉。
如果發生了大額交易，金融機構要執行以下操作：
（1）大額轉帳支付，由金融機構通過相關係統與支付交易監測系統，連接報告。（2）在交易發生日起的第2個工作日，報告中國人民銀行總行！
二：可疑交易
如果你涉及以下幾種情形，那就要小心了…
（1）短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出。
（2）資金收付頻率及金額與企業經營規模明顯不符。比如你一個賣日用百貨的小公司，動不動就幾百萬上千萬的流水，不是洗錢是幹什麼？
（3）資金收付流向與企業經營範圍明顯不符。你做餐飲的，天天收到鋼鐵公司的大額轉帳，再往影視娛樂公司轉，這合適嗎？
（4）相同收付款人之間短期內頻繁發生資金收付。你今天給何總轉100萬，明天又給他轉200萬，過了兩天他給你轉了500萬，你說這能不引起別人的注意嗎？
（5）長期閒置的帳戶原因不明地突然啟用，且短期內出現大量資金收付。這個公司都廢了好久了，前段時間突然復活，而且沒什麼業務，卻有大額轉帳進入，你是中彩券了？
（6）存取現金的數額、頻率及用途與其正常現金收付明顯不符；或個人銀行結算帳戶短期內累計100萬元以上現金收付。老用現金交易這肯定會被查的，看過電視劇里販毒的、走私的嗎？都是一箱一箱的現金啊…
（7）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發生大量資金收付。沒事兒就去銀行開戶，各個銀行恨不得都有你的戶頭，一旦有大額交易了又怕查，轉了錢趕緊銷戶，這樣不被懷疑才怪…
未來的財稅系統，社會就像一張無形的大網，環環相扣，讓投機者和違法者無處可逃！
二
作者：水木然
人類正在進入透明的時代：
未來，每一天/每一個人/每一個行為，都被精準的記錄了下來：你和誰通過幾次電話？用了哪幾個APP？微信聊了什麼關鍵詞？網上買了什麼東西？住了哪里的酒店？乘坐哪一班高鐵和飛機？去了哪幾個場所？這些全部被刻錄了下來，形成了一個個ID的行為軌跡。
未來，每個人都要在大庭廣眾之下工作和生活，每個人都在無形中被監督。不要以為你所做的一切都是你的自由和隱私，其實這些在監督者眼里都是一覽無餘的。
未來的人，必須光明正大的做事，你的收入來源是哪里？收入有多少？繳的稅多少？消費用在哪里？這些同樣都會被清晰展現，不要再想偷偷摸摸做什麼事了。
未來的公司必須正規化，稅收/社保/個稅必須按正規流程走，因為這些數據都會歷歷在目，再想渾水摸魚，真的很難了。
世界變天了，一切都明朗了。這就好比複雜暗淡的夜空，一下子變成了朗朗乾坤，昭昭日月。
以上這些，都在倒逼著我們時刻檢點自己的行為，真是舉頭三尺有神明要想人不知，除非己莫為。我們正在走入「自律性」社會。
未來，我們唯一能做的，就是做一個好人。
堂堂正正的做人，是未來唯一的選擇。
光明磊落，是一個人最好的通行證。
